Trápí vás složitosti spojené s daněmi z kryptoměn? Už se nemusíte obávat! S pomocí špičkového softwaru pro výpočet daní z kryptoměn zvládnete své daňové povinnosti s naprostou lehkostí, a to pouhými několika kliknutími.
Kryptoměny se staly jedním z nejatraktivnějších investičních nástrojů současnosti. Podívejte se na to:
Bitcoin za posledních pět let nabral na hodnotě o neuvěřitelných 4000 %. A Ether dokonce vystřelil o závratných 25 000 %!
Je naprosto zřejmé, že kryptoměny zažívají obrovský boom, který investoři rozhodně nechtějí propást.
Nicméně, při vyslovení slov „krypto daně“ se většině lidí začne točit hlava.
Někteří se mylně domnívají, že zisky z kryptoměn nepodléhají zdanění, protože kryptoměny v jejich zemi dosud nejsou oficiálně legalizovány.
Tato domněnka je však naprosto chybná.
Prakticky každý nákup, prodej či směna kryptoměn se považuje za zdanitelnou událost, a to i v případě, že vaše vláda kryptoměny teprve legalizuje.
Existuje však možnost vyhnout se daním z kryptoměn, pokud jsou ve vaší zemi klasifikovány jako příjem osvobozený od daně.
Přestože u kryptoměn můžeme dosáhnout obrovských zisků (ale i ztrát), je klíčové řádně platit daně a dodržovat veškeré platné daňové zákony.
Vzhledem k tomu, že ne každý je daňový expert, je kvalitní software pro výpočet krypto daní naprosto nepostradatelný. Získáte tak cenný čas, který můžete věnovat obchodování, namísto ztrácení hodin při složitých výpočtech daňových povinností.
Pojďme se tedy podívat na ty nejlepší dostupné nástroje pro výpočet krypto daní.
CoinLedger
Původně byl CoinLedger určen výhradně pro uživatele ve Spojených státech. Později však přidal podporu pro australské uživatele a v současnosti je platforma přístupná prakticky komukoliv, pokud jejich země akceptuje jednu z metod hlášení FIFO, HIFO nebo LIFO.
CoinLedger má přehledné uživatelské rozhraní a poskytuje dostatek nápovědy pro snadný začátek. Podporuje velké množství platforem, jako jsou například Binance, Coinbase nebo Exodus.
K dispozici jsou podrobné návody pro import transakcí z jednotlivých platforem. Některé platformy pro obchodování s kryptoměnami dokonce nabízejí i funkci automatického importu.
Kromě toho můžete pozvat svého daňového poradce, aby si zprávu zkontroloval a stáhl ji přímo z řídicího panelu.
CoinLedger umožňuje bezplatný náhled sestav a import dat. Navíc máte možnost přidat neomezený počet směn a synchronizovat své DeFi transakce.
Ceny předplatného se odvíjejí od počtu provedených transakcí během daného finančního roku.
Accointing
S pomocí Accointingu můžete vypočítávat krypto daně a zároveň sledovat stav svých aktiv. Bezplatná verze umožňuje výpočet daní až pro 25 transakcí.
Stejně jako ostatní nástroje v tomto seznamu, i tento můžete využít, pokud vaše země podporuje metody hlášení FIFO, LIFO a HIFO.
Accointing nabízí možnost integrace s mnoha burzami a peněženkami prostřednictvím API klíčů. Dále můžete zdarma nahrávat soubory CSV nebo zadávat jednotlivé transakce manuálně.
Nástroj také nabízí funkci Optimalizátor daně z obchodování, který sestaví seznam obchodů tak, aby minimalizoval vaše krypto daně. S funkcí Accointing crypto tracker máte navíc k dispozici centrální místo pro sledování svého celkového krypto portfolia.
Accointing má kromě webového rozhraní také mobilní aplikace pro platformy Android a iOS.
TokenTax
TokenTax je další nástroj pro správu daní z kryptoměn, který podporuje metody hlášení FIFO, HIFO a LIFO.
Základní tarif podporuje pouze účty Coinbase a Coinbase Pro. Pro využití dalších burz je nutné přejít na vyšší tarify.
Bez předplatného navíc nelze provést žádné operace.
Na druhou stranu, uživatelské rozhraní je velmi intuitivní. Díky API klíčům je možná integrace s mnoha burzami. TokenTax dále umožňuje manuální zadávání transakcí nebo nahrávání dat ve formátu CSV.
Cena předplatného se odvíjí od počtu transakcí, podpory jednotlivých burz a dalších funkcí.
CoinTracker
CoinTracker patří mezi nejlepší programy pro správu krypto daní, mimo jiné díky bezplatnému tarifu pro začátečníky, který umožňuje zpracování až 25 transakcí.
Tato platforma však nabízí víc než jen pouhé zpracování daní. Mimo jiné vám pomůže sledovat výkonnost vašeho portfolia a optimalizovat jeho správu tak, abyste dosáhli co nejlepších výsledků.
V současné době podporuje více než 300 burz a přes 8000 kryptoměn.
Připojení oblíbených burz je možné pomocí API klíčů. Dále lze nahrávat data pomocí CSV souborů nebo vkládat transakce manuálně a předem si prohlédnout daňový dopad.
Podobně jako CyrptoTrader, i CoinTracker umožňuje sdílení zprávy s daňovými odborníky. Předplatné se odvíjí od počtu transakcí, přičemž vyšší tarify nabízí i podporu DeFi.
Koinly
Koinly nabízí velmi štědré bezplatné předplatné, které umožňuje zpracovat až 10 000 transakcí a spoustu dalších funkcí. Pro daňové účetnictví podporuje obvyklé metody FIFO, LIFO, metodu průměrné ceny atd.
Podporuje import dat (API a CSV) z více než 350 burz, 50 peněženek a 15 blockchainů.
Díky podpoře více než 17 000 kryptoměn vám Koinly umožňuje sledovat všechny vaše kryptoaktiva na jednom místě.
Platforma dokáže hlásit chybějící transakce a eliminovat duplicitní záznamy. Všechny tarify Koinly (včetně bezplatného) jsou kompatibilní s obchodováním DeFi, margin a futures.
TaxBit
TaxBit je integrován s více než 500 krypto burzami, peněženkami a DeFi platformami. Tato platforma primárně slouží daňovým poplatníkům ve Spojených státech, ale uvádí, že ji mohou využít i uživatelé s podobnými daňovými režimy.
TaxBit nabízí bezplatný tarif pro jednotlivé uživatele, který umožňuje neomezený počet transakcí. Můžete také integrovat různé související služby a mít tak vše pod jednou střechou.
S TaxBit optimalizátorem daní můžete realizovat kapitálové zisky a ztráty před samotným uskutečněním transakce.
Některé funkce, jako je optimalizace daní, daňové ztráty, podpora auditu IRS, jsou dostupné pouze ve vyšších tarifech.
Bitcoinové daně
Bitcoinové daně vám umožňuje vypočítat daně z kryptoměn pomocí metod FIFO a specifických účetních metod identifikace.
Své transakce můžete importovat z populárních krypto platforem, jako jsou Binance, Coinbase, Exodus, Kraken a další.
BitcoinTaxes nabízí také možnost manuálního nahrávání záznamů o transakcích.
Jednou z výhod tohoto nástroje je, že i bezplatná verze má stejné funkce jako nejvyšší tarif. Jediným omezením je počet zpracovaných transakcí (až 20) v bezplatné verzi.
Můžete se také obrátit na odborníky na krypto daně, kteří vám pomohou s přípravou daňové zprávy. Navíc nabízejí další služby, jako je převod CSV souborů, analýza výsledků, generování vlastních sestav a další.
BearTax
BearTax pracuje s metodami FIFO a LIFO. Je možné nahrávat záznamy a prohlížet si kapitálové zisky/ztráty, aniž byste museli cokoliv platit.
Tento nástroj však nenabízí bezplatné předplatné. Za stažení jakýchkoliv daňových dokladů je třeba zaplatit.
Import dat z neomezeného počtu burz je možný pomocí API klíčů nebo nahráním CSV souborů. Jejich inteligentní párovací algoritmus vám pomůže vyhnout se zbytečným zdanitelným událostem na všech burzách.
BearTax vám pomůže klasifikovat vaše krypto příjmy do jedenácti kategorií, jako jsou dary, staking, těžba, airdropy nebo doporučení.
ZenLedger
ZenLedger je špičkový software pro krypto daně s rozsáhlou podporou mnoha burz prostřednictvím API klíčů a nahrávání CSV souborů.
Je kompatibilní s metodami hlášení HIFO, LIFO a FIFO. Se ZenLedger můžete používat neomezený počet burz. Navíc vám umožňuje vykazovat různé krypto příjmy, včetně DeFi, NFT, stakingu, darů nebo těžby.
ZenLedger nabízí dvě kategorie předplatného: DIY a Tax-professional-assisted.
První možnost je samozřejmě ekonomičtější a nabízí i bezplatnou verzi, která umožňuje zpracovat až 25 transakcí. I tento bezplatný plán disponuje všemi funkcemi placených verzí s výjimkou podpory DeFi a NFT.
Druhá kategorie navíc nabízí možnost pouhé konzultace, která je podstatně levnější. Můžete ji využít a následně pokračovat v použití tarifu DIY jako ekonomické alternativy.
Tax.Crypto
Největší výhodou Tax.Crypto je, že nenabízí žádné placené předplatné. Je zcela zdarma. Tento nástroj nativně podporuje Německo, Spojené království, USA, Kanadu a Austrálii.
Pro synchronizaci transakcí je možné přidat peněženky a API klíče.
Synchronizace API je momentálně dostupná pouze u populárních burz ve výše zmíněných jurisdikcích. Vždy je však k dispozici možnost připravit si CSV soubor a nahrát jej pro výpočet daní z kryptoměn.
Crypto Tax Calculator
Crypto Tax Calculator je prémiový nástroj pro daňové účetnictví v oblasti kryptoměn. Seznam funkcí je opravdu rozsáhlý a odvíjí se od zvoleného předplatného.
Platforma disponuje velmi vyčerpávajícím seznamem podporovaných burz. I když tento software mohou používat i mezinárodní investoři, je vhodné předem si ověřit způsob vykazování daní.
Nástroj nenabízí bezplatnou verzi. Místo toho je k dispozici 30denní zkušební verze. V rámci zkušební verze je možné importovat data, vypočítat daně a zkontrolovat transakce.
Pro získání přístupu k daňovým výkazům je však nutné přejít na placené tarify. Nahrávání dat je podporováno jak pomocí API klíčů, tak pomocí nahrávání CSV souborů.
Cryptio
Cryptio je velmi podobné předchozí možnosti. I zde je k dispozici bezplatná zkušební verze a rozsáhlý seznam funkcí závislých na zvoleném předplatném.
Tento nástroj se však zaměřuje primárně na daňové účetní firmy. Registrační formulář obsahuje informace o vaší společnosti a označení.
Cryptio vám může pomoci, pokud jste krypto firma zabývající se řešeními DeFi, blockchainovými hrami nebo metaverse.
Můžete si předplatit 14denní zkušební verzi a zjistit, zda vám vyhovuje.
Coinpanda
Coinpanda by měla být vaší volbou číslo jedna, pokud hledáte bezplatné řešení daně z kryptoměn. Bezplatná verze nabízí spoustu funkcí a omezena je pouze v některých oblastech, které jsou vyhrazeny pro placené předplatné.
Můžete zpracovávat své krypto příjmy z různých zdrojů: těžba, staking, forky, airdropy nebo dary.
Uživatelé s daňovými režimy podporujícími FIFO, LIFO, ACB, Share Pool atd., mohou tento software využít pro výpočet daní z kryptoměn.
Coinpanda podporuje více než 7000 kryptoměn. Pro import dat z nepřeberného množství burz můžete použít API synchronizaci a CSV soubory.
Bezplatný tarif je omezen na 25 transakcí, což je ovšem adekvátní vzhledem k množství funkcí, které získáte.
S tímto špičkovým softwarem pro správu krypto daní můžete nakonec přidat libovolný počet burz.
Kryptodaň
CryptoTax od společnosti Blockpit vám pomůže dodržovat daňové zákony USA, Francie, Španělska, Německa, Rakouska a Švýcarska.
Podporuje nejoblíbenější burzy, včetně Binance, Coinbase nebo Kraken.
K dispozici jsou možnosti importu pomocí API a CSV. I když můžete importovat neomezený počet transakcí, bezplatná verze omezuje vaši daňovou zprávu na 25 transakcí.
Tento software pro správu krypto daní nabízí automatickou klasifikaci transakcí a kontrolu chyb. Navíc můžete sledovat své krypto daně z široké škály zdrojů.
Závěr
Daně jsou nutné zlo, kterému se nelze vyhnout.
Je důležité si uvědomit, že funkce uvedené u jednotlivých nástrojů nejsou vyčerpávající. Před registrací do jakéhokoliv softwaru pro správu krypto daní je proto dobré si jej důkladně prozkoumat.
Chcete více? Podívejte se na náš obsáhlý seznam opatření pro zabezpečení vašich kryptoměn.