6 nejlepších platforem pro investování do vína
Investice do kvalitního vína jako alternativa
Finanční krize roku 2008 a následná pandemie COVID-19 upozornily na investice do kvalitního vína jako na bezpečný přístav v nejistých dobách.
Investování vyžaduje promyšlenou strategii. Ačkoli je lákavé držet se tradičních postupů, neobvyklé situace si žádají originální přístup.
Nicméně, po bližším prozkoumání, investice do kvalitního vína se nejeví jako něco zvláštního nebo riskantního:
Zdroj: London International Vintners Exchange
Kvalitní víno se tak ukazuje jako zajímavá alternativa k investicím do globálních akcií. Dokonce i některé investice do nemovitostí v porovnání s ním ztrácejí na atraktivitě.
Níže uvádíme několik důvodů, proč byste měli zvážit kvalitní víno jako ideální investiční příležitost:
Významné zisky
Výnosy z investic do vína mohou být výjimečné, záleží na značce a dostupnosti. Například víno DRC La Tache (ročník 2009) dosáhlo za deset let zhodnocení více než 800%, jak uvádí Yahoo Finance.
V uplynulých 15 letech se investice do kvalitního vína těšily průměrnému ročnímu zhodnocení 13,6 %. Pro srovnání, indexy Dow Jones a S&P 500 dosáhly zhodnocení 7,8 % a 8,58 %.
Hmotné aktivum
Víno je fyzický majetek, na rozdíl od virtuálních aktiv, která existují pouze v tabulkách. Při nákupu vína získáváte skutečné vlastnictví, což se nedá říci o akciích, které jsou pouze papírovým aktivem.
Navíc, nabídka kvalitního vína je omezena a jeho hodnota se zvyšuje s každou vypitou lahví. Každá šarže je jedinečná, což dále navyšuje její hodnotu.
Odolnost vůči inflaci a recesi
Investiční vína se vyznačují vysokou odolností vůči inflaci.
Čím déle víno uchováváte, zatímco se jinde konzumuje, tím více roste jeho hodnota.
Události jako pandemie nebo geopolitické konflikty, které negativně ovlivňují kapitálové trhy, mají na ceny vína minimální dopad.
Základem investování do vína je jednoduchý vztah mezi poptávkou a nabídkou, kde poptávka často převyšuje nabídku.
Nyní se podíváme na to, jak do vína investovat:
Možnosti investování do vína
Existuje několik způsobů, jak investovat do vína:
Vlastní správa
Nejbezpečnější cestou je nákup, skladování a prodej vína ve vhodnou chvíli. Ovšem tento přístup vyžaduje odborné znalosti.
Neočekávané potíže spojené s touto metodou mohou pro většinu lidí převážit nad výhodami. Proto doporučujeme postupovat s velkou opatrností.
Akcie vinařských společností
Další možností je investovat do prosperujících vinařských firem. V tomto případě se však nejedná o přímou investici do vína samotného.
Navíc, tento přístup má podobné nevýhody jako investování do akcií obecně.
Investiční platformy pro víno
Existují také platformy, které za vás za drobný poplatek vše obstarají.
Tyto platformy obvykle zaměstnávají odborníky, kteří víno nakupují, skladují, pravidelně o něm informují a následně ho prodávají, přičemž vám vyplácejí zisk.
Právě těmto platformám se budeme v následující části článku věnovat. Začneme s platformou Vint:
Vint
Společnost Vint, založená v roce 2019, je platforma pro investování do vína s certifikací SEC pro občany USA.
V podstatě investujete do společnosti Vint LLC, která vlastní každou láhev ve své sbírce.
V závislosti na vaší akreditaci můžete mít 10-20 % v jedné nabídce. Nelze však akcie libovolně prodávat, protože se jedná o dlouhodobou investici (3-7+ let).
Společnost Vint plánuje vytvořit sekundární trh pro své investiční akcie v oblasti vína, což umožní obchodování s akciemi Vint.
Vint neúčtuje žádné roční poplatky, nicméně za každou kolekci si bere blíže nespecifikovaný poplatek za zdroje.
Cult Wine Investment
Cult Wine Investment skladuje vína ve skladu London City Bond. Zatímco u Vint můžete začít investovat již od 100 $, u Cult Wine Investment je minimální investice 10 000 USD.
Cult Wine Investment, založená v roce 2007, působí v 83 zemích světa. Za obchodování se neplatí žádné poplatky. Prostřednictvím obchodního týmu můžete kdykoli prodat svá vína na globálních trzích. Zákazníci mohou požádat o fotografie svých lahví vína.
Platí se měsíční poplatek, který se pohybuje od 2,25 % z celkové investice, přičemž u základního předplatného s investicí 10 000 USD činí 2,95 %.
Likvidace aktiv trvá minimálně 6-8 týdnů.
Cult Wine Investment se nezaměřuje pouze na investice do vína. Zákazníkům nabízí také přístup k degustacím, vinařským akcím, exkurzím na vinice a další, v závislosti na investičním balíčku.
Burza vín ALTI
Burza vín ALTI je platforma pro obchodování s vínem založená na technologii blockchain. Hlavní sídlo společnosti se nachází v Hong Kongu, zatímco sklad vína je ve francouzském Bordeaux City Bond.
Každá láhev má přiřazený token, který reprezentuje vlastnictví, podobně jako nezaměnitelný token (NFT). ALTI má sekundární trh, kde můžete své víno prodat, kdykoli se vám to hodí.
Investovat můžete i s jedinou lahví vína, neexistují žádné minimální investiční limity. ALTI také umožňuje zaslání vína na vaši fyzickou adresu.
Platforma ALTI nepodporuje obchodování s marží ani krátký prodej.
Podle jejich příspěvku na síti LinkedIn si účtují 2% obchodní poplatek z každé transakce.
VINDOME
VINDOME je další platforma pro obchodování s vínem, která využívá technologii blockchain a je přizpůsobena pro chytré telefony.
Můžete nakupovat víno z kolekcí VINDOME za stanovenou cenu nebo si je nechat doručit.
Alternativně můžete nakupovat na živém trhu, který spojuje sběratele a investory z celého světa. Můžete nakupovat za uvedenou cenu, nebo nabídnout cenu vlastní a počkat na odpověď prodejce.
Společnost VINDOME sídlí v Monaku. Víno skladuje ve skladech společnosti JF Hillebrand, která se zabývá mezinárodní logistikou.
Každá transakce je spojena s dalšími poplatky za pojištění, skladování a provizi (4 %), které jsou zahrnuty do konečné platby.
WineFunding
Francouzská společnost WineFunding se od ostatních platforem liší. Neinvestujete zde do samotných vín, ale do vinařských projektů a lidí, kteří za nimi stojí.
Riskujete tak investicemi do malých a středních vinařských podniků, které prošly prověřením WineFunding. Kupujete jejich dluhopisy, aniž byste se stali akcionáři nebo měli jakékoli slovo v chodu společnosti.
Existují tři modely investování do vína:
- Pay Back – Získáte kompletní výplatu za víno a/nebo pobyty ve vinařstvích.
- Bond – Získáte jistinu v eurech a úroky ve víně.
- Vlastní kapitál – Stanete se akcionářem.
WineFunding je pro investory zdarma. Úspěch vaší investice však závisí na konkrétním projektu. Z tohoto důvodu je investování do vína s WineFunding jednou z nejriskantnějších možností.
Vinovest
Vinovest je kalifornská platforma pro investování do vína, která využívá umělou inteligenci. Nabízí různé úrovně se specifickými poplatky a výhodami.
Vaše vína jsou uložena ve skladech po celém světě, včetně Francie, USA, Velké Británie, Dánska, atd. Nabízí se i možnost prohlídky těchto zařízení.
Základní plán začíná na 1000 USD a má roční poplatek 2,85 %, který zahrnuje pojištění, skladování a správu vašeho investičního účtu. Tento poplatek klesá s rostoucí investicí až na 2,25 % pro zůstatek na účtu 250 000 USD.
Platforma nabízí dva typy účtů: obchodní a spravované. Obchodní účet vám dává plnou kontrolu nad tím, jaká vína kupovat a prodávat, zatímco spravované účty jsou pod kontrolou společnosti Vinovest. Obchodní účty mají samostatné poplatky za nákup, prodej a skladování.
Doporučená doba držení investice je 5-10 let, v závislosti na vašem portfoliu. Vinovest vám však může pomoci s prodejem během 2-3 týdnů. Nicméně, pokud investici ukončíte před uplynutím 3 let, je zde 3% pokuta za předčasnou likvidaci.
Vinovest přijímá platby i v kryptoměnách, jako jsou BTC, ETH, USDC, atd. Pro sledování vašeho portfolia na cestách jsou k dispozici mobilní aplikace pro Android a iOS.
Závěr o investicích do vína
Hlavním účelem tohoto článku je seznámit vás s platformami pro investování do vína, nikoli vám poskytovat investiční poradenství.
Stejně jako u jiných investic, ani investice do vína nezaručuje zisk. V závislosti na platformě a dalších faktorech můžete vydělat značné peníze, nebo o všechno přijít.
Před investicí si důkladně prostudujte podmínky a zvažte míru svého rizika.
Nyní se můžete podívat na některé z nejlepších aplikací pro investování do ETF a akcií.
