Recese roku 2008 a pandemie COVID-19 vrhly světlo na bezpečný investiční ráj – Fine Wine Investing.
Investice jsou o strategii. I když je snadné následovat konvenční metody, zkoušející časy vyžadují neortodoxní plánování.
Po zkontrolování tohoto však nebudete Fine-Wine Investing označovat za nic neobvyklého nebo radikálního:
Zdroj: London International Vintners Exchange
Kvalitní víno se tak představuje jako vynikající alternativa ke globálním akciím. I některé investice do nemovitostí proti tomu vypadají bledě.
Zde je několik dalších důvodů, proč upřednostňovat kvalitní víno jako perfektní investiční příležitost:
Table of Contents
Skvělé návraty
V závislosti na značce a nedostatku může mít výjimečné výnosy. Například DRC La Tache (2009) měl za deset let více než 800% návratnost, podle Yahoo Finance.
V posledních 15 letech se kvalitní víno dočkalo a 13,6% roční výnos ve srovnání s Dow Jones a S&P 500 s výkonem 7,8 % a 8,58 %.
Fyzické aktivum
Víno je skutečný, fyzický majetek. Není to něco, co je uvedeno v tabulce. Představujete skutečné vlastnictví, na rozdíl od akcií, které jsou papírovým aktivem.
Navíc vždy zůstává omezeným zásobovacím hmotným aktivem, jehož hodnota se zhodnocuje s každou spotřebovanou lahví. Navíc v závislosti na zdroji je každá šarže jedinečná pro ostatní, což dále zvyšuje náklady.
Odolnost proti inflaci/recesi
Investiční vína mají vynikající odolnost proti inflaci.
Kromě toho, doba, kdy ho držíte, zatímco se konzumuje všude jinde, ho činí ještě odolnějším.
Podobně faktory jako pandemie nebo geopolitika, které mohou zničit kapitálové zisky, mají na vína malý vliv.
Navíc je to jednoduchá hra poptávky a nabídky, ve které nabídka často zaostává.
Nyní dojde na…
Jak investovat do vína?
Existuje několik způsobů, jak investovat do vína.
Udělej si sám
Nejspolehlivějším a bezrizikovým způsobem je nakupovat, skladovat a prodávat ve vhodnou dobu. Ale musíte být odborník, abyste se vydali touto cestou.
Takže nepředvídané problémy spojené s tímto postupem mohou pro většinu lidí masivně převažovat nad výhodami. Závěr: postupujte se zvýšenou opatrností.
Zásoby vína
Dalším způsobem je investovat do dobře prosperujících vinařských společností. Nepůjde však o přímou investici do vín.
Navíc budou nevýhody podobné nákupu akcií.
Investiční platformy pro víno
Pak jsou tu platformy, které vše vyřídí za vás výměnou za malý poplatek.
Jsou to obecně odborníci, kteří nakupují, starají se o skladování, provádějí pravidelné zprávy a nakonec prodávají, přičemž vám vracejí peníze.
Toto jsou platformy, o kterých budeme diskutovat v dalších částech, počínaje první:
Vint
Společnost Vint, která byla založena v roce 2019, je platforma pro investování do vína s certifikací SEC pro občany USA.
Takže v podstatě investujete do společnosti Vint LLC, která vlastní každou láhev ve sbírce.
V závislosti na vaší akreditaci můžete mít 10–20 % v jedné nabídce. Je pozoruhodné, že nemůžete prodat akcie podle vůle. Web jasně říká, že jde o dlouhodobou (3-7+ let) investici.
Společnost Vint však plánuje vytvořit sekundární trh pro své investiční akcie v oblasti vína. Takže budete moci obchodovat s akciemi Vint, pokud to přijde na řadu.
Závěrem lze říci, že společnost Vint nemá žádné roční poplatky, ale za každou kolekci bere nezveřejněný poplatek za zdroje.
Investice do kultovního vína
Investice do kultovního vína skladuje vaše vína ve skladu London City Bond. Zatímco u Vint můžete začít již od 100 $, k registraci do Cult Wine Investment potřebujete alespoň 10 000 USD.
Cult Wine Investment, která začala v roce 2007, má celosvětovou působnost v 83 zemích. Neexistuje žádný poplatek za obchodování a prostřednictvím jejich obchodního týmu můžete kdykoli prodat na globální trhy s vínem. Zajímavé je, že můžete požádat o obrázky svých lahví vína.
Platíte měsíční poplatek od 2,25 % z vaší investice na základě velikosti vašeho portfolia. To se zvýší až na 2,95 % u základního předplatného 10 000 USD.
Na likvidaci aktiv je minimálně 6-8 týdnů.
Cult Wine Investment ale není jen o investování do vín. Užijete si přístup k ochutnávkám vín, kultovním vinařským akcím, kurátorským zážitkům z vinic a mnohem více na základě vašeho investičního balíčku.
Burza vín ALTI
Burza vín ALTI je platforma pro obchodování s vínem založená na blockchainu. Jejich hlavní sídlo se nachází v Hong Kongu, zatímco sklad vína se nachází v Bordeaux City Bond ve Francii.
Každé láhvi je přiřazen token představující vlastnictví, podobný nezaměnitelnému tokenu. Mají sekundární trh, kde prodávají vaše víno, kdykoli uznáte za vhodné.
Navíc můžete začít i s jednou lahví vína, takže neexistují žádné hardcore minimální investiční limity. Můžete také přesměrovat burzu ALTI k doručení vína na vaši fyzickou adresu.
Je pozoruhodné, že burza ALTI nepodporuje obchodování s marží a krátký prodej.
Nakonec jejich příspěvek na LinkedIn odhaluje, že oni účtovat 2% obchodní poplatek při každé transakci.
VINDOME
VINDOME je další platforma pro obchodování s vínem založená na blockchainu přizpůsobená pro váš smartphone.
Můžete nakupovat z kolekcí VINDOME za stanovenou cenu nebo zvolit doručení, pokud chcete.
Alternativní možností je nákup na živém trhu spojujícím celosvětové sběratele a investory. Můžete nakupovat za uvedenou cenu nebo nabízet vlastní cenu a čekat na odpověď prodejce.
VINDOME má sídlo v Monaku v Evropě. Víno skladují ve skladech společnosti JF Hillebrand, což je nadnárodní logistická společnost.
V konečném důsledku je každá transakce spojena s dalšími poplatky, jako je pojištění, skladování a provize (4 %), které jsou uvedeny u konečné platby.
WineFunding
Nachází se ve Francii, WineFunding je zcela odlišný od ostatních, o kterých jsme dosud mluvili. Jednoduše řečeno, neinvestujete do Wines, ale do vinařských projektů a lidí, kteří za nimi stojí.
Takže to prakticky riskujete u malých a středních vinařských podniků prověřených společností WineFunding. Kupujete jejich vinné dluhopisy, aniž byste se stali akcionáři nebo měli jakékoli slovo v provozu společnosti.
Existují tři modely investování do vína začít:
- Pay Back – Získejte kompletní výplatu za víno a/nebo pobyty ve vinařských usedlostech.
- Bond – Získejte jistinu v eurech a úroky z vína.
- Vlastní kapitál – Staňte se akcionářem.
WineFunding je pro investory zdarma. Úspěch vaší investice je však definován projektem, se kterým se spojujete. To z něj dělá jedno z nejnejistějších investičních dobrodružství do vína této šarže.
Vinovest
Vinovest je kalifornská platforma pro investování vína poháněná umělou inteligencí, která má různé úrovně se specifickými poplatky a výhodami.
Vaše vína jsou uložena v celosvětových skladech ve Francii, USA, Spojeném království, Dánsku atd. Existuje také možnost prohlídky zařízení.
Základní plán začíná na 1000 USD a má 2,85% roční poplatek. Tento poplatek pokrývá pojištění, skladování a vše ostatní pro váš investiční účet do vína. Netřeba dodávat, že tento poplatek za správu klesá, když rozšiřujete svou investici a je nastaven na minimálně 2,25 % pro zůstatek na účtu 250 000 USD.
Dále existují dva typy účtů: obchodní a spravované. Zatímco obchodování vám dává úplnou kontrolu nad tím, jaké víno kupovat a prodávat, spravované účty vede společnost Vinovest. Zejména obchodní účty mají samostatné poplatky za nákup, prodej a skladování.
Typická doba držení je uvedena na 5-10 let na základě vašeho portfolia. Vinovest vám však může pomoci s prodejem do 2-3 týdnů. Pokud však odstoupíte před třemi lety, existuje 3% pokuta za předčasnou likvidaci.
Přijímají také platby v kryptoměnách jako BTC, ETH, USDC atd. A existují mobilní aplikace pro Android a iOS pro sledování vašeho portfolia na cestách.
Investice do vína: Závěr
Bez ohledu na to, jak vám to mohlo znít, skutečným účelem tohoto článku je informovat vás o platformách investování do vína a neposkytovat žádné rady týkající se investic.
A jako každá investice, ani investice do vína nezaručuje dobré výnosy. V závislosti na platformě a dalších podmínkách můžete vydělat slušné peníze nebo o všechno přijít.
Než do toho skočíte, projděte si drobným písmem a změřte svou chuť riskovat.
Nyní se můžete podívat na některé z nejlepších aplikací pro investování do ETF a akcií.