V současném globalizovaném hospodářství se podniky i jednotlivci často setkávají s potřebou přijímat platby od klientů z celého světa nebo realizovat mezinárodní transakce. Klasické bankovní systémy však mohou být pomalé, nákladné a administrativně složité.
Zde vstupuje do hry virtuální IBAN, který představuje efektivní a cenově dostupné řešení pro mezinárodní převody peněz. Pojďme se podívat blíže na to, co virtuální IBAN je a jaké výhody může nabídnout firmám, které usilují o expanzi na globální trhy.
Virtuální IBAN (mezinárodní číslo bankovního účtu) je v podstatě digitální bankovní účet, který není přímo spojený s tradičním, fyzickým bankovním účtem. Je to mocný nástroj pro společnosti a jednotlivce, kteří potřebují spravovat více účtů a transakcí v různých zemích, bez toho, aby museli zakládat a udržovat běžné bankovní účty.
Virtuální IBAN významně zjednodušují přeshraniční platby a snižují finanční náklady spojené s mezinárodními transakcemi. S virtuálním IBAN mohou firmy přijímat platby od zákazníků z celého světa a také provádět platby v různých zemích. Jsou ideální pro každého, kdo chce zefektivnit své mezinárodní platební procesy.
Jak se virtuální IBAN odlišuje od běžného IBAN?
Virtuální IBAN je digitální obdoba tradičního IBAN, avšak s klíčovými rozdíly, které jej činí vhodným pro potřeby moderního bankovnictví. Zatímco běžný IBAN slouží jako standardní číslo bankovního účtu pro přijímání a odesílání mezinárodních plateb, virtuální IBAN nabízí další funkce pro snadnější a efektivnější správu financí.
Jedním z hlavních rozdílů je, že virtuální IBAN lze kompletně spravovat online, bez nutnosti fyzické návštěvy bankovní pobočky nebo využívání tradiční bankovní infrastruktury. Díky tomu je mnohem dostupnější pro firmy operující na dálku nebo pro ty, kdo preferují spravovat své bankovní operace online.
Jaké výhody přináší virtuální IBAN pro firmy?
Virtuální IBAN může firmě přinést řadu výhod, zejména v oblastech efektivity, úspory nákladů a flexibility. Zde je několik pádných důvodů, proč by podniky měly zvážit použití virtuálního IBAN:
- Snadné sledování příchozích plateb: Každý virtuální IBAN lze přiřadit konkrétnímu zákazníkovi nebo platebnímu kanálu, což firmám umožňuje snadno identifikovat příchozí platby a sladit je s účetnictvím.
- Nákladově efektivní mezinárodní platby: Virtuální IBAN umožňují přijímat a provádět mezinárodní platby za nižší náklady než tradiční bankovní převody. To je způsobeno tím, že virtuální IBAN jsou navrženy speciálně pro usnadnění přeshraničních transakcí, což eliminuje potřebu zprostředkovatelských bank a souvisejících poplatků.
- Zlepšené řízení peněžních toků: S virtuálním IBAN mohou podniky přijímat platby z různých zdrojů a v různých měnách. To zlepšuje řízení peněžních toků tím, že poskytuje přístup k financím v reálném čase a snižuje potřebu manuálních zásahů.
- Větší flexibilita: Firmy mohou používat virtuální IBAN k vytvoření samostatných účtů pro specifické účely, jako jsou mzdy, platby dodavatelům nebo výdaje na projekty.
- Zvýšená bezpečnost: Virtuální IBAN poskytují firmám další vrstvu zabezpečení, protože mohou přijímat platby, aniž by musely sdílet citlivé bankovní informace. To pomáhá chránit firmy před podvody a krádeží identity a současně zajišťuje soulad s předpisy na ochranu dat.
Na trhu existuje mnoho poskytovatelů virtuálních IBAN služeb pro firmy. S tak širokým výběrem může být náročné najít toho nejlepšího pro vaše specifické potřeby.
V tomto článku se podíváme na některé z nejlepších poskytovatelů virtuálních IBAN a jejich specifické funkce, které jim dávají vyniknout, abyste si mohli vybrat toho pravého poskytovatele pro vaše potřeby.
Payset
Payset vám umožňuje odesílat a přijímat finanční prostředky lokálně i mezinárodně prostřednictvím speciálního multiměnového účtu. Umožňuje vám založit bezplatný účet pro převod peněz ve 34 různých měnách za výhodné směnné kurzy.
Payset poskytuje bezpečnou a spolehlivou platformu pro správu rozpočtu, sledování výdajů, převod finančních prostředků a správu vašich financí.
Klíčové vlastnosti:
- Podpora 34 měn a převody mezi 38 různými měnovými páry.
- Firemní karty spojené s IBAN účtem.
- Možnost převodu prostředků do jakékoli banky po celém světě.
- Minimální poplatky za převod a směnné kurzy v reálném čase.
- Podpora různých platebních metod včetně SWIFT, SEPA, Target2, Faster Payments, CHAPS a dalších.
Wise
Wise, dříve známá jako TransferWise, je renomovaná finanční technologická společnost, která poskytuje virtuální IBAN jako jednu ze svých služeb. Umožňuje firmám přijímat platby v různých měnách po celém světě. S přítomností ve 170 zemích a podporou 50 měn můžete využít Wise pro odesílání a přijímání peněz mezinárodně.
Klíčové vlastnosti:
- Rychlé nastavení umožňuje zákazníkům vytvořit si virtuální IBAN účet během několika minut, bez nutnosti fyzické adresy nebo lokální bankovní přítomnosti.
- Wise je známá nízkými poplatky za své virtuální IBAN služby, které umožňují transakce ve více měnách.
- Bezpečnostní opatření, přísné standardy a dvoufaktorová autentizace zajišťují naprostou ochranu dat.
Monneo
Monneo umožňuje firmám vytvářet a spravovat více virtuálních IBAN přizpůsobených jejich potřebám prostřednictvím sítě bank. Uzavřením jedné smlouvy o IBAN účtu můžete otevřít více měnových účtů.
Tento poskytovatel IBAN nabízí automatické odsouhlasení a dávkové platby, stejně jako monitorování transakcí v reálném čase, aby byly vaše prostředky vždy v bezpečí.
Klíčové vlastnosti:
- Podpora pro platby SEPA a SWIFT, které firmám umožňují odesílat a přijímat platby v Evropě i globálně.
- Možnost přijímat mezinárodní platby v 18 měnách a odesílat platby ve 134 měnách.
- Monneo zajišťuje dodržování mezinárodních předpisů a zákonů proti praní špinavých peněz.
- Nastavení ovládacích prvků a parametrů pro přizpůsobení IBAN účtů vašim potřebám.
- Správa a přiřazování specifických uživatelů k online IBAN účtům.
- Využití jednoho přihlášení pro přístup ke všem účtům, společnostem, bankám a skupinám.
- Monitorování transakcí v reálném čase pro zajištění bezpečnosti převodů.
Guavapay
Virtuální IBAN od Guavapay poskytují klientům přístup k jejich virtuálním IBAN v reálném čase. Společnost nabízí online portál, kde mohou klienti spravovat své transakce a prohlížet zůstatky na účtech.
Guavapay také nabízí funkce jako je směna měn, směrování plateb a kontrola dodržování předpisů, aby se zajistilo, že všechny transakce jsou bezpečné a v souladu s regulatorními požadavky.
Klíčové vlastnosti:
- Unikátní multiměnový IBAN účet, který podporuje platby ve vybraných měnách.
- Směna měn za výhodné ceny a poplatky.
- Podpora hromadných plateb v různých měnách po celém světě.
- Přizpůsobení pravidel směrování plateb a výběr nejefektivnějších a cenově nejvýhodnějších platebních kanálů.
Rapyd
Rapyd umožňuje firmám provádět platby a rychleji vstupovat na trhy. Jejich platební síť a platforma Fintech-as-a-Service umožňují společnostem a zákazníkům provádět lokální i mezinárodní transakce na jakémkoli trhu.
Klíčové vlastnosti:
- Možnost přizpůsobení referenčních polí IBAN pro zahrnutí dalších údajů, jako jsou čísla faktur nebo ID klientů.
- Oznámení o příchozích a odchozích transakcích v reálném čase, což uživatelům umožňuje sledovat aktivity na jejich účtech.
- Žádné další bankovní poplatky nebo speciální odsouhlasení.
- Dostupnost ve více než 40 zemích a podpora 25 měn.
Novalnet
Novalnet je renomovaný poskytovatel platebních služeb, který klade důraz na bezpečnost a dodržování předpisů a implementoval několik bezpečnostních opatření pro zabezpečení virtuálních IBAN. Jejich virtuální IBAN jsou plně kompatibilní se SEPA, což znamená, že je lze využít pro domácí i přeshraniční platby v rámci Evropské unie.
Klíčové vlastnosti:
- Firmy mohou sledovat zůstatky na svých účtech v reálném čase a efektivně řídit své peněžní toky.
- Automatické odsouhlasování přijatých plateb s odpovídajícími fakturami, což šetří čas a snižuje riziko chyb.
- Non-stop monitorování kritických funkcí, aby bylo zajištěno, že jakékoli anomálie budou okamžitě nahlášeny.
- Systémy detekce podvodů okamžitě řeší hrozby, jakmile se objeví.
Ibanize
Ibanize se zaměřuje na rychlé a efektivní mezinárodní platby a směnárenské služby s konkurenčními sazbami a nízkými poplatky. Platforma je uživatelsky přívětivá a je dostupná prostřednictvím webového prohlížeče nebo mobilní aplikace.
Klíčové vlastnosti:
- Rychlé a efektivní mezinárodní platby pro globální transakce během jednoho dne.
- Mobilní aplikace pro snadný přístup k informacím o účtu, platbám a historii transakcí.
- Správa IBAN čísel pomocí API, včetně oznámení o příchozích platbách v reálném čase.
- Všechny virtuální IBAN vydané prostřednictvím TrustPay jsou SEPA účty v EUR.
RationalFX
Virtuální IBAN od RationalFX jsou plně regulované Financial Conduct Authority (FCA) a poskytovány ve spolupráci s PrePay Solutions (PPS), předním vydavatelem elektronických peněz a poskytovatelem platebních služeb.
Virtuální IBAN jsou dostupné ve více než 30 měnách a lze je použít pro různé platby, včetně mezd, plateb dodavatelům a pro správu mezinárodních výdajů.
Klíčové vlastnosti:
- Konkurenceschopné směnné kurzy pomáhají podnikům a jednotlivcům ušetřit peníze na poplatcích za převod měny.
- Umožňuje zákazníkům snadno spravovat své virtuální IBAN, sledovat zůstatky, transakce a provádět platby v reálném čase.
- Hromadné platební možnosti pro platby a přijímání plateb více příjemcům v různých měnách prostřednictvím jediného IBAN.
PayDo
PayDo umožňuje firmám i jednotlivcům přijímat platby v různých měnách prostřednictvím jediného IBAN. Jejich virtuální IBAN jsou podporovány velkými evropskými bankami, což uživatelům zaručuje stejnou úroveň zabezpečení a spolehlivosti jako u tradičního bankovního účtu.
Klíčové vlastnosti:
- Proces otevření účtu u PayDo je rychlý a snadný, většina žádostí je schválena do 24 hodin.
- Automatické odsouhlasování plateb a aktualizace zůstatku na uživatelském účtu v reálném čase, což snižuje manuální práci a zlepšuje přesnost.
- Umožňuje okamžité odesílání, přijímání, uchovávání a směňování peněz.
- Podpora pro převody SEPA, SWIFT a Target2 bez omezení.
- Nízké směnné kurzy a minimální poplatky za domácí i mezinárodní převody peněz.
Klarpay
Firmy mohou přijímat a přiřazovat neomezený počet specializovaných IBAN jednotlivým zákazníkům s virtuálními IBAN od Klarpay, což zjednodušuje proces odsouhlasování. Klarpay nabízí jednotný kanál, kterým mohou firmy posílat peníze přímo na bankovní účet příjemce. Zároveň firmám poskytuje kompletní přehled o všech nákladech a platných směnných kurzech.
Klíčové vlastnosti:
- Přizpůsobitelný dashboard pro správu virtuálních IBAN účtů a transakcí.
- IBAN splňují všechny příslušné předpisy a implementují bezpečnostní opatření pro ochranu dat a transakcí klientů.
- Umožňuje firmám realizovat transakce prostřednictvím SEPA a SWIFT ve více než 90 zemích a 70 měnách.
- Dvoufaktorové ověřování pro bezpečné provádění transakcí.
Payoneer
S virtuálním IBAN od Payoneer mohou firmy přijímat platby v různých měnách, které pak mohou být vybrány na lokální bankovní účet nebo použity k placení dodavatelů a dalších obchodních nákladů. Firmy si před využíváním služeb musí založit účet Payoneer a ověřit svou identitu.
Po ověření mohou firmy generovat virtuální IBAN a používat je pro přijímání plateb od zákazníků.
Klíčové vlastnosti:
- Dostupnost ve více než 150 zemích a podpora mnoha měn, včetně USD, EUR, GBP, JPY, AUD, CAD a dalších.
- Specializovaná zákaznická podpora pro virtuální IBAN zákazníky, včetně asistence s nastavením a správou účtu a řešením případných problémů.
- Nominální poplatek za každou příchozí platbu, který se liší podle měny a způsobu platby.
- Automatizované digitální FIRC přímo na váš účet zdarma.
Závěr
Poskytovatelé virtuálních IBAN mění tradiční bankovnictví tím, že firmám poskytují efektivnější, flexibilnější a cenově dostupnější způsob správy svých financí.
Virtuální IBAN, které mohou zahrnovat více měn a umožňují provádět globální transakce, se rychle stávají důležitým faktorem pro podniky všech velikostí. Vzhledem k tomu, že poskytovatelé virtuálních IBAN neustále inovují a zlepšují své služby, můžeme v nadcházejících letech očekávat zásadní změnu ve způsobu, jakým firmy spravují své finanční operace.
Zavedení virtuálních IBAN pro vaši firmu představuje efektivnější, flexibilnější a nákladově efektivnější způsob řízení financí.
Mohlo by vás také zajímat srovnání nejlepších poskytovatelů virtuálních karet pro firemní výdaje.