Americká Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) zahájila naléhavou právní žalobu proti společnosti First Liberty Building & Loan, LLC a jejímu zakladateli, Edwinu Brantu Frostovi IV. Obviňuje je z provozování takzvaného Ponziho schéma v hodnotě 140 milionů dolarů. Tato desetiletá operace údajně podvedla přibližně 300 drobných investorů, což podtrhuje přetrvávající problémy ve finančním dohledu a kritickou roli regulačních orgánů.
- Americká SEC zahájila naléhavou žalobu proti First Liberty Building & Loan, LLC a jejímu zakladateli, Edwinu Brantu Frostovi IV.
- Společnost a její zakladatel jsou obviněni z provozování Ponziho schéma v hodnotě 140 milionů dolarů.
- Schéma údajně podvedlo přibližně 300 drobných investorů v období od roku 2014 do června 2025.
- Žaloba byla podána 10. července 2025 u Okresního soudu USA pro Severní obvod Georgie.
- Frost je obviněn ze zpronevěry významných investorských prostředků na osobní luxus.
- Obžalovaní souhlasili s nouzovými a trvalými opatřeními, včetně zmrazení majetku, aniž by přiznali nebo popřeli vinu.
Žaloba podaná 10. července 2025 u Okresního soudu USA pro Severní obvod Georgie podrobně popisuje, jak Frost a First Liberty od roku 2014 do června 2025 slibovali investorům výnosy až 18 % z termínovaných směnek a dohod o účasti na úvěrech. Nepravdivě tvrdili, že finanční prostředky budou financovat vysoce úročené podnikatelské úvěry se silnou historií splácení, často naznačovali podporu institucemi, jako je Small Business Administration (SBA). Ve skutečnosti většina údajných úvěrů vykazovala špatnou výkonnost nebo zkrachovala, což vedlo k tomu, že First Liberty údajně fungovala jako Ponziho schéma od nejméně roku 2021, kdy používala kapitál nových investorů k úhradě stávajících závazků. Frost je obviněn ze zpronevěry významných investorských prostředků na osobní luxus, včetně více než 2,4 milionu dolarů na platby kreditními kartami a značných částek na vzácné mince a rodinné dovolené.
Regulační odezva a řešení
Justin Jeffries, zástupce ředitele pro vymáhání práva v regionální kanceláři SEC v Atlantě, varoval investory před běžnými varovnými signály slovy: „Příslib vysokých investičních výnosů je varovný signál… to nedopadne dobře.“ SEC usiluje o komplexní nápravná opatření, včetně zmrazení majetku, jmenování správce, úplného účetnictví, trvalých soudních příkazů, občanskoprávních pokut a propadnutí neoprávněně získaných zisků. Aniž by přiznali nebo popřeli obvinění, Frost, First Liberty a pět jmenovaných obžalovaných souhlasili s těmito nouzovými a trvalými opatřeními, přičemž přesné finanční sankce budou stanoveny v pozdější fázi soudního řízení.