Hledáte-li efektivní a intuitivní šablonu pro Excel, která vám pomůže spravovat osobní rozpočet, pak jste na správném místě.
Řízení osobních financí a rozpočtu je klíčové pro efektivní spoření. Avšak, sledování mnoha aspektů spojených s prací a domácností může činit tento proces poměrně komplikovaným.
Tento článek představuje 15 nejlepších bezplatných šablon pro Excel, které si můžete snadno stáhnout. Čtěte dále a objevte, jak vám tyto šablony mohou pomoci ušetřit více peněz díky chytrému rozpočtování.
Co je to šablona Excel pro osobní rozpočet?
Šablona Excel pro osobní rozpočet je v podstatě tabulkový soubor, který obsahuje předdefinované sloupce, řádky, záhlaví, vzorce a styly. Díky tomu nemusíte trávit čas s formátováním. Jediné, co musíte udělat, je nahrát soubor na OneDrive a začít sledovat své osobní finance.
Šablona vám také umožňuje přizpůsobit záhlaví dat, přidávat nebo odebírat řádky a sloupce a měnit styl listu. Můžete si vybrat šablonu podle toho, jak podrobná data chcete sledovat, například pro dvoutýdenní, měsíční nebo roční rozpočet.
Všechny níže uvedené šablony vám umožní stáhnout Excel soubor do vašeho počítače nebo otevřít šablonu v prohlížeči pro online sledování.
Výhody bezplatných šablon Excelu pro osobní finance a rozpočet
Sledování vašeho osobního rozpočtu v Excelu přináší řadu výhod:
Ochrana osobních údajů: Šablony Excelu jsou bezpečné a spolehlivé, protože nemusíte vkládat své osobní finanční údaje na webové stránky nebo do aplikací třetích stran. Vaše data zůstávají u vás a nemusíte se obávat jejich zneužití.
Přístup kdykoliv: Kopii souboru si můžete uložit na svém počítači a zároveň ji nahrát na OneDrive. Excel automaticky aktualizuje online soubor, jakmile provedete změny na vašem počítači. Navíc můžete k sešitu přistupovat i ze svých mobilních zařízení s Androidem nebo iOS, protože existuje bezplatná mobilní aplikace Excel.
Nyní se podíváme na bezplatné šablony pro osobní rozpočet v Excelu:
Osobní tabulka měsíčního rozpočtu
Pokud hledáte propracovanou šablonu pro osobní rozpočet, vyzkoušejte Tabulku osobního měsíčního rozpočtu. Pomůže vám optimalizovat, jak využíváte svůj měsíční příjem tak, abyste co nejvíce ušetřili. Šablona je navíc velmi uživatelsky přívětivá a nevyžaduje mnoho úprav.
Tabulka obsahuje několik záhlaví výdajů, které většina domácností každý měsíc spravuje. Můžete si rozpočítat například náklady na bydlení, dopravu, pojištění, jídlo, domácí mazlíčky, osobní péči a další. K dispozici jsou také dvě samostatné oblasti příjmů, primární a sekundární zdroje.
Šablona také porovnává předpokládané a skutečné výdaje a příjmy. Navíc si ji můžete přizpůsobit, protože nabízí upravitelné podkategorie. Kopii si můžete ponechat na svém účtu Microsoft OneDrive pro online úpravy nebo si ji vytisknout pro použití offline.
Základní osobní rozpočet
Základní osobní rozpočet vám pomůže analyzovat kompletní roční data o příjmech a výdajích. Tento nástroj je užitečný i pro řízení výdajů u malých projektů. Získáním přehledu o minulých a aktuálních ročních transakcích můžete objevit oblasti, kde můžete ušetřit.
Šablonu si můžete zdarma stáhnout a funguje jak s desktopovou verzí Excelu, tak s online verzí. Sešit aplikace Excel obsahuje dva pracovní listy: Souhrn a Výdaje. Do listu Výdaje zadáte všechny výdaje a do listu Souhrn příjmy.
Stav měsíčních výdajů a hotovosti se automaticky zobrazí v listu Souhrn. Sekce výdajů obsahuje standardní kategorie a podkategorie, které budete muset rozpočítat. Šablona také umožňuje snadné třídění a filtrování dat.
Snadný měsíční rozpočet
Pokud chcete mít přehled o tom, za co utrácíte a kolik vyděláváte, vyzkoušejte Snadný měsíční rozpočet. Tato šablona vám také umožní vizualizovat strukturu výdajů a zjistit, za co utrácíte nejvíce. Pokud plánujete krátkodobé nebo dlouhodobé cíle, je tato bezplatná šablona skvělým nástrojem pro správu vašich osobních financí.
Souhrnný list vám zobrazí komplexní přehled měsíčního příjmu, celkových výdajů a úspor. Vertikální a horizontální pruhový graf poskytuje elegantní pohled jako na řídicím panelu.
Pro zadávání údajů o transakcích můžete použít vyhrazený list Příjmy a Výdaje. Karta Výdaje obsahuje oblíbené kategorie výdajů. Ty však můžete upravit nebo přidat nové řádky podle svých potřeb.
Měsíční rozpočet školy
Sledování osobních výdajů je během studií velmi důležité, protože se snadno můžete nechat rozptýlit a utratit více, než jste si plánovali. Měsíční rozpočet školy je bezplatný sešit pro Excel, který si můžete stáhnout pro desktopovou aplikaci. Můžete jej také nahrát na svůj účet OneDrive pro online přístup a vytisknout si jej pro ruční sledování rozpočtu.
Pokud jste rodičem studenta, můžete si tento list Excel přizpůsobit podle jeho potřeb. Rodiče a děti mohou list sdílet pro lepší pochopení výdajů.
Správa výdajů je jednoduchá, protože stačí zadat částky transakcí do příslušných polí. Šablona obsahuje grafy, křivky a posuvníky, které promění sledování osobního rozpočtu v zábavnou aktivitu.
Kalkulačka rozpočtu
Rozpočtová kalkulačka je jednoduchý nástroj pro správu vašich měsíčních výdajů a příjmů v Excelu pro stolní počítače, online i offline. Šablona má upravitelné buňky, ve kterých si můžete přizpůsobit záhlaví výdajů a příjmů. Šablona je vhodná pro měsíční rozpočtování. Pro další měsíc jednoduše duplikujte pracovní listy.
List s údaji o transakcích příjmů a výdajů je podobný ručnímu sledování rozpočtu v poznámkovém bloku. Můžete si zapisovat peněžní příjmy a výdaje do jednoho seznamu. Pokud potřebujete přidat nové záhlaví, jednoduše ho zadejte do sloupce Popis a vyberte kategorii ve sloupci Kategorie.
Jednoduchý osobní rozpočet
Jednoduchý osobní rozpočet vám umožní lépe porozumět vašim osobním financím. Jedná se o ideální nástroj pro sledování měsíčních příjmů a výdajů z pohodlí domova nebo práce. Nahrajte si personalizovanou verzi na svůj účet OneDrive, abyste k ní měli snadný přístup z mobilu, počítače nebo tabletu.
Tato šablona je vhodná zejména, pokud hledáte jednostránkový přehled všech vašich příjmů a výdajů. Ve vyhrazených buňkách jsou vloženy vzorce pro výpočet ročních a měsíčních součtů.
Vedle každého záhlaví příjmů nebo výdajů jsou k dispozici grafy pro vizualizaci a analýzu dat. Pokud chcete ušetřit peníze na budoucí cíl nebo lépe kontrolovat své výdaje, měli byste si tuto šablonu okamžitě vyzkoušet.
Správa mých peněz
Spravujte mé peníze je další rychlá tabulka pro sledování osobního rozpočtu v Excelu. Jelikož se jedná o měsíční sledovač, musíte si vytvořit kopii pro každý nový měsíc. Hlavním lákadlem tohoto sešitu je řídicí panel s koláčovým grafem, který vám poskytne 360° přehled o transakcích, jako jsou příjmy a výdaje.
Šablona porovnává příjmy s výdaji a generuje hodnoty úspor. Proto je třeba zadat peněžní příjmy do listu Měsíční příjem a peněžní výdaje do listu Měsíční výdaje. Nakonec získáte přehled o příjmech, úsporách a výdajích na jednom místě. Z řídicího panelu si také můžete vizualizovat stav vašich peněz.
Měsíční rozpočet domácnosti
Chcete efektivně spravovat svůj měsíční rodinný rozpočet? Stáhněte si Měsíční rozpočet domácnosti a začněte ihned. Karta Přehled poskytuje jasný přehled o zůstatku, příjmech a výdajích. Přímo pod souhrnným řídicím panelem uvidíte také rozpis výdajů podle kategorií.
Šablona Excelu obsahuje více než 50 záhlaví výdajů. Je tedy malá šance, že byste museli zadávat nějaká manuální záhlaví, protože stávající seznam pokrývá vše. Jednoduše upravte záhlaví Předpokládané a Skutečné náklady v listu Měsíční výdaje a začněte sledovat výdaje.
Šablona svatebního rozpočtu
Plánování svatby je pro každého velký projekt, a proto je důležité mít efektivní nástroj pro plánování svatebního rozpočtu. Můžete vyzkoušet Šablonu svatebního rozpočtu, abyste vizualizovali všechny výdaje v reálném čase. Můžete také upravit písma a barvy tabulek tak, aby odpovídaly tématu vaší svatby.
Tento rozpočtový nástroj zobrazuje všechna záhlaví nákladů v jednom okně. Jednoduše posuňte dolů a podívejte se na všechny výdaje. Tabulky také poskytují vizuální přehled o tom, zda se držíte, nebo překračujete svůj svatební rozpočet.
Plánovač rozpočtu na dovolenou
Ujistěte se, že máte na dovolené dostatek peněz a nepřekročíte svůj rozpočet s tímto jednoduchým Plánovačem rozpočtu na dovolenou pro Excel. Jedná se o tabulku s běžnými záhlavími cestovních výdajů, jako je letenka, ubytování, doprava a mnoho dalších.
V tomto listu aplikace Excel jsou dvě tabulky. První vizualizuje široké kategorie, jako je doprava a ubytování. Druhá tabulka se zabývá podkategoriemi, které spadají pod hlavní záhlaví výdajů. Můžete také přidat vlastní záhlaví výdajů.
Měsíční rozpočet na jídlo
Někdy je třeba se zaměřit na konkrétní záhlaví výdajů, jako je měsíční rozpočet na jídlo, zábavu nebo nákupy. Pomůže vám to získat podrobný přehled o konkrétních výdajích, které často přesahují rozpočet. Použijte Měsíční rozpočet na jídlo pro bezstarostné sestavování rozpočtu.
Na začátku měsíce zadejte rozpočet. Poté začněte zadávat nákupy potravin do karty výdajů, abyste mohli sledovat své výdaje na potraviny. Můžete také přejmenovat textové pole pod záhlavím obrázku a změnit tak rozpočet na jídlo na něco jiného.
Závěrečná slova
Výše uvedené bezplatné šablony pro Excel by měly pokrýt všechny vaše potřeby v oblasti osobního rozpočtu. V závislosti na vašich potřebách, ať už se jedná o rodinný rozpočet, rozpočet na jídlo nebo výdaje na vysokoškolské studium dítěte, si můžete vybrat kteroukoli bezplatnou šablonu pro Excel a začít šetřit peníze.
Můžete se také dozvědět více o správě osobních financí pomocí těchto vynikajících nástrojů a aplikací pro osobní finance.