Zájem o kryptoměny jako Bitcoin a Ethereum explodoval. To vedlo k tomu, že kryptoburzy jako Coinbase a Binance zaznamenaly obrovské skoky v ocenění i výnosech.
Ale jak přesně tyto směnárny kryptoměn generují všechny ty peníze?
Table of Contents
1. Poplatky za obchodování
Image Credit: Iryna Budanova/Shutterstock
Poplatky za obchodování jsou obvykle zlomkem nebo procentem vaší celkové obchodní hodnoty.
Řekněme, že nakoupíte bitcoiny v hodnotě 100 USD na burze, která si účtuje 0,1% obchodní poplatky; to je 10 centů navíc za obchod.
Ačkoli jsou tyto poplatky obvykle velmi nízké, často mezi 0,1 % až 0,5 % za obchod, mohou se sčítat, zvláště pokud jste aktivní obchodník, který často nakupuje a prodává.
Tyto drobné transakční poplatky generují obrovské zisky pro krypto burzy, jako je Binance, s denním objemem přes 76 miliard dolarů.
2. Poplatky za výběr
Poplatky za výběr jsou dalším hlavním způsobem, jak decentralizované nebo centralizované kryptoburzy přinášejí peníze.
Kdykoli chcete přesunout své krypto z burzy kryptoměn do vlastní peněženky, obvykle je za tento výběr poplatek. A tyto poplatky se mohou sčítat, zejména u aktivních obchodníků neustále přesouvajících aktiva.
Zatímco sítě jako Bitcoin a Ethereum ospravedlňují poplatky tím, že pomáhají zabezpečit síť, burzy z nich profitují.
Představte si například, že máte 1 BTC, který chcete vybrat ze svého účtu Binance do peněženky Trezor. Binance vám za tuto transakci naúčtuje síťový poplatek 0,0005 BTC prostřednictvím BTC (Segwit). V době psaní tohoto článku to vychází asi na 13 dolarů. Udělejte to několikrát denně a uvidíte, jak se poplatky hromadí.
Takže až vás příště naštvou poplatky za výběr, pamatujte si, že takhle na vás směnárna vydělává. Dům vždy vyhraje, jak se říká.
3. Poplatky za uvedení nových kryptoměn
Některé kryptoměnové burzy účtují za krypto projekty vysoké poplatky za uvedení jejich tokenů pro obchodování na burze. V závislosti na burze a kótovaném projektu mohou tyto poplatky za zařazení dosáhnout milionů dolarů.
Vstup na burzu znamená obrovskou expozici a legitimitu pro projekt kryptoměn. Centralizované kryptoburzy jako Coinbase a Binance mají miliony uživatelů, takže projekty jsou ochotny zaplatit velké peníze za přístup ke všem těm potenciálním kupcům a prodejcům jejich kryptoměn.
Poplatky také pomáhají kryptoburzám kompenzovat náklady na integraci nové kryptoměny. Přidání nového tokenu vyžaduje vývojovou práci, aby správně fungoval na platformě burzy. Existují také náklady na dodržování předpisů, protože burzy potřebují prověřit projekty, aby se snížila právní rizika.
4. Přidružené programy nebo programy doporučení
Image Credit: freepik/freepik
Několik kryptoměnových směnáren platí stávajícím uživatelům provize za doporučení nových zákazníků.
Tyto kryptoburzy doufají, že programy doporučení motivují zákazníky, aby doporučovali platformu přátelům a následovníkům na sociálních sítích nebo jinými prostředky. Každé doporučení potenciálně přivede zákazníka na celý život, který generuje neustálé poplatky za výměnu kryptoměn. Pro sledování doporučení jsou odkazy označeny kódem doporučení uživatele. Když se nový uživatel zaregistruje prostřednictvím doporučujícího odkazu, referrer získá kredit za jakoukoli aktivitu nebo vytvořené poplatky.
Například Coinbase nabízí program doporučení, který platí 10 $ v bitcoinech za každého nového doporučeného uživatele. Binance nabízí velkorysý víceúrovňový program doporučení, který vyplácí až 40 % trvalých provizí z obchodních poplatků doporučených uživatelů.
Zatímco programy doporučení snižují potenciální výnosy, výhody získávání zákazníků převažují nad náklady na výměny. Přivedení nových, aktivních obchodníků je zásadní pro generování objemu transakcí a poplatků.
5. Krypto půjčky
Kryptoměnové burzy jako Binance, Crypto.com a Nexo nabízejí maloobchodním a institucionálním dlužníkům půjčky kryté kryptoměnami. Půjčky jsou zajištěny. To znamená, že dlužník vloží krypto aktiva v hodnotě vyšší než půjčka jako záruku. Pokud nesplní, může věřitel zabavit zajištění.
Zde je příklad půjčky od Binance.
Máte jeden bitcoin, který chcete držet dlouhodobě, ale potřebujete hotovost. Vložíte svůj jeden BTC u Binance jako záruku a vezmete si šestiměsíční půjčku ve výši 20 000 $ s 8% úrokem. Získáte prostředky a budete nadále vlastnit svůj bitcoin. Pokud půjčku splatíte včas, dostanete zpět svůj jeden BTC kolaterál. Pokud ne, Binance zlikviduje bitcoiny, aby získal zpět jistinu 20 000 USD plus dlužný úrok.
Takže až příště necháte kryptoměnu sedět na burze, pamatujte, že vám ji může půjčit nebo vám umožní půjčit si proti ní za účelem zisku.
6. Počáteční nabídky směny (IEO)
Kredit obrázku: Ink Drop/Shutterstock
Počáteční nabídky směny jsou podobné jako počáteční nabídky mincí (ICO), ale místo toho, aby byly token nabízeny přímo veřejnosti, jsou nabízeny výhradně na konkrétní burze.
Krypto burzy jako Binance, Huobi a KuCoin uspořádaly počáteční burzovní nabídky pro stovky nových kryptoměn. Mají prospěch z toho, že účtují poplatky za uvedení startovacích projektů a procento tokenů prodaných prostřednictvím IEO.
Například, když nový token provede IEO na Binance Launchpad, může Binance zaplatit až 1 milion $ za toto privilegium. Binance také odebírá určité procento všech tokenů prodaných prostřednictvím své platformy IEO.
Burzy kryptoměn uvádějí IEO jako bezpečnější alternativu k ICO pro investory, zatímco startupy, které drží IEO, mají přístup k existující uživatelské základně burzy pro distribuci. Je to výhoda pro obě strany, která generuje značné příjmy pro burzy kryptoměn.
IEO explodovaly v popularitě mezi lety 2017 a 2019, což burzám umožnilo získat miliony dalších příjmů během krypto býčích trhů. IEO však v roce 2020 poklesly, protože humbuk zmizel.
7. Prémiové služby
Některé kryptoměnové burzy mají plány prémiového předplatného, aby diverzifikovaly své toky příjmů a umožnily uživatelům přístup ke speciálním funkcím a výhodám. Nabízejí placené měsíční úrovně předplatného, včetně výhod, jako jsou snížené poplatky za obchodování, vyšší výdělečné sazby z půjčování kryptoměn a zvýšené limity pro nákupy/výběry.
Například Coinbase má Coinbase One, který účtuje 29,99 $ měsíčně za nulové poplatky za obchodování, pokročilé obchodní nástroje, zvýšené odměny za sázky a prioritní podporu.
Tyto balíčky předplatného se zaměřují na pokročilé uživatele, obchodníky a instituce, které často obchodují a chtějí maximalizovat výhody účtu.
8. Výnosové zemědělství
Výnosové hospodaření, které se liší od krypto sázek, umožňuje držitelům kryptoměn „uzamknout“ svá aktiva výměnou za odměny. Burzy to usnadňují tím, že nabízejí výnosové zemědělské fondy, které sdružují věřitele a dlužníky.
Burza umožňuje uživatelům vložit své krypto do fondu, aby získali úrok. Tato sdružená aktiva jsou pak zapůjčena institucionálním dlužníkům, tvůrcům trhu a obchodníkům s pákovým efektem, kteří platí úroky za vypůjčení aktiv. Burza inkasuje část tohoto úrokového výnosu jako svůj poplatek.
Například, pokud jste vložili své ETH do sázkového fondu Binance ETH 2.0, Binance by půjčila vaše ETH, aby získala úrok. Dali by vám část výnosu (obdrženého v Binance ETH, který je obchodovatelný 1:1) na základě vašeho podílu v poolu a zbývající výnos by si ponechali jako svůj zisk.
Nabízené výnosy mohou být pěkně šťavnaté, často pět až deset procent nebo více ročně. To je mnohem více než u běžných krypto spořicích účtů.
Výnosové zemědělství však není bez rizik. Pokud je burza napadena, sdružená aktiva jsou zranitelná. Je tedy důležité, abyste provedli náležitou péči o bezpečnostních postupech burzy, než odevzdáte své krypto do jejich výnosových fondů.
Směnárny kryptoměn vydělávají v zákulisí spoustu peněz
Od poplatků za obchodování až po poplatky za výběr, poplatky za zalistování a další, kryptoměnové burzy shrábnou spoustu peněz.
Všechny tyto poplatky se samozřejmě mohou uživatelům sčítat. Při přihlašování k výměně si tedy dejte pozor na drobné písmo. Nakupujte a najděte ten s rozumnými cenami.
Pokud s kryptoměnami začínáte, dejte si pozor na nebetyčně vysoké poplatky, které by vám mohly investovat. Cílem je maximalizovat své výnosy, nikoli vycpávat kapsy směnárny kryptoměn.