11 digitálních platforem pro investování do nemovitostí pro chytré investory

Digitální platformy pro investice do nemovitostí: Chytrý způsob, jak začít

V dnešní době, po pandemii, se platformy pro digitální investování do nemovitostí stávají populární cestou, jak vstoupit na trh s nemovitostmi, aniž byste museli utratit veškeré své úspory.

Tento nastupující trend zpřístupňuje investování do nemovitostí široké veřejnosti. Dříve bylo vnímáno jako výsada pro vyvolené. Nyní, i s pouhým jedním dolarem, může téměř kdokoliv začít investovat do nemovitostí.

Ovšem, jak si vybrat tu správnou a důvěryhodnou platformu?

V tomto článku se podíváme na nejlepší platformy pro investice do nemovitostí, které jsou ideální pro mladé a bystré investory, kteří chtějí proniknout do světa realit.

Následuje stručný přehled nejlepších platforem pro digitální investování do nemovitostí, které podrobněji rozebereme níže:

Platforma	Významné vlastnosti
Landa	Částečné vlastnictví, vyplácení dividend, ochrana před závazky
Lofty	Částečné investice do nemovitostí, nízké vstupní náklady
Fundrise	Diverzifikace portfolia nemovitostí, čtvrtletní výplaty z nájmu
Archa7	Nízká minimální investice, investice řízená umělou inteligencí
Groundfloor	Investování do nemovitostního dluhu, 10% roční výnos
Arrived	Ručně vybírané nemovitosti, flexibilní investiční plány
CrowdStreet	Rozsáhlé realitní projekty, portfolia na míru
Here	Zlomkové akcie, pojištění nemovitostí
PeerStreet	Investování do nemovitostního dluhu, výnosy s fixním úrokem
Roofstock	Sledování akcií, inteligentní software pro správu účetnictví
Concreit	Týdenní výplata dividend, automatické investování, daňové výhody REIT

Než se do toho pustíme, pojďme se blíže podívat na to, co platformy pro digitální investování do nemovitostí vlastně jsou.

Co jsou to platformy pro digitální investování do nemovitostí?

Jedná se o online tržiště, které umožňuje komukoliv investovat do nemovitostí z pohodlí domova.

Tyto aplikace, často označované jako realitní crowdfunding, umožňují investovat do nemovitostí, aniž byste je museli přímo vlastnit.

To v podstatě znamená:

I s pouhým jedním dolarem můžete vlastnit zlomek nemovitosti. Veškeré dividendy, které nemovitost vygeneruje, se rozdělí mezi investory v poměru k jejich podílu.

A nejsou to jen nemovitosti; tyto platformy vám také umožňují investovat do sdružených půjček zajištěných nemovitostmi. V takovém případě získáte podíl na úrocích z půjčky.

Jak vám mohou aplikace pro digitální investice do nemovitostí pomoci?

Za prvé, používání aplikace pro investice do nemovitostí není nijak složité. Většina platforem nabízí intuitivní rozhraní, které vám pomůže snadno investovat do nemovitostí. Některé dokonce nabízejí specializované mobilní aplikace, které vám umožní nakupovat, prodávat a spravovat vaše portfolio z jakéhokoli místa.

Za druhé, tyto platformy se starají o klíčové aspekty investování do nemovitostí, jako je kontrola právního stavu nemovitosti a dalších dokumentů.

Mnoho z nich zaměstnává odborníky, kteří se starají o správu nemovitostí v zastoupení investorů. To zahrnuje akvizice, údržbu a správu nájemních smluv.

Další skvělá věc je, že už nemusíte být milionář, abyste mohli investovat do nemovitostí. Platformy pro investování do nemovitostí vám umožňují nakupovat zlomky nájemních nemovitostí. Investovat můžete již od 10 dolarů.

Platformy přinášejí dostupnost investování do nemovitostí. Nyní můžete investovat do nemovitostí, které se nacházejí i mimo váš region. Investoři mohou diverzifikovat svá portfolia a využít výhod dřívějšího vstupu na trh v oblastech s velkým potenciálem růstu.

Provedli jsme rozbor nejlepších aplikací pro digitální investice do nemovitostí, které jsou momentálně dostupné na trhu.

Upozornění: Investice do nemovitostí jsou vždy spojeny s rizikem a podléhají tržním podmínkám. Než učiníte jakékoli rozhodnutí, poraďte se prosím s kvalifikovaným finančním poradcem.

Landa

Landa je digitální platforma, která vám umožní vlastnit podíly na nájemních nemovitostech po celých Spojených státech, a to již od 5 dolarů. Nicméně, není to rychlý způsob, jak se obohatit. Landa se zaměřuje na dlouhodobé investice s cílem dosáhnout lepších výnosů.

Výhody:

Rezidenční nemovitosti se nacházejí na trzích s vysokou hodnotou a stabilním cashflow, což zajišťuje výnosy s upraveným rizikem.
Investujte do nemovitostních hypoték v USA a získejte měsíční výplaty dividend.
Nabízí automatickou reinvestici dividend po konzultaci s realitním expertem
Funkce ochrany odpovědnosti chrání investory před osobními závazky.
Online tržiště pro snadný prodej vašeho podílu na nemovitosti.
Analýza v reálném čase s detailním přehledem o hodnotě vašeho účtu, historii a trajektorii růstu.
Nakupujte, prodávejte a spravujte své investice na cestách pomocí mobilních aplikací pro iOS a Android.

Důležité je, že Landa má sama přímý podíl na každé nemovitosti. To znamená, že Landa je stejně jako vy investorem v každé nemovitosti, kterou na platformě najdete.

Lofty

Lofty představuje slibného hráče na poli částečných investic do nemovitostí. Pomůže vám koupit nájemní nemovitosti, takzvaně jako člen „1% klubu“.

Představte si, že si můžete pořídit zlomek nemovitosti v Miami za pouhých 50 dolarů. Zní to neuvěřitelně, ale Lofty to umožňuje. Nabízí širokou škálu komerčních a rezidenčních nemovitostí k pronájmu na více než 18 místech v USA. Většina z nich přináší výnos vyšší než 5,5 % ročně.

Výhody:

Žádné uzamčení prostředků, denně získáváte příjem z nájmu a můžete jej okamžitě reinvestovat
Získávejte zhodnocení majetku při výběru peněz
Veškerou dokumentaci řeší interní profesionální správci nemovitostí.
Specializované tržiště pro nákup a prodej nájemních nemovitostí po celých USA

Lofty je navíc postavena na blockchainu Algorand, který je rychlý a má nízké poplatky. Algorand nabízí rychlejší transakce a nižší poplatky než Ethereum, Solana a další populární blockchainy.

Fundrise

Fundrise má bohaté zkušenosti s pomocí běžným lidem při budování a diverzifikaci jejich portfolií v oblasti nemovitostí, soukromých úvěrů a rizikového kapitálu. Platforma má více než 20 000 dobře umístěných bytových jednotek a průmyslových aktiv zaměřených na e-commerce.

Výhody:

Nízké vstupní náklady; minimální investice začíná na 10 dolarech.
Rozumné poplatky začínají na pouhém 1 % ročně.
Čtvrtletní výplaty z nájmu.
Speciální mobilní aplikace pro iOS a Android.

Mobilní aplikace Fundrise má vynikající hodnocení v obchodech App Store a Google Play. Nicméně platforma má dlouhou dobu uzamčení (minimálně 5 let), za předčasný výběr se platí sankce.

Archa7

Archa7 je digitální platforma pro investování do nemovitostí, kde můžete nakupovat akcie v pronajímaných rodinných domech. S Ark7 investujete do konkrétních nemovitostí, nikoli do nemovitostních fondů, jak tomu bývá u mnoha crowdfundingových webů.

Platforma má více než 40 000 aktivních investorů a v srpnu 2023 dosáhla hodnoty nemovitostí přes 15 milionů dolarů. Ark7 také vyplatila investorům téměř 1,6 milionu dolarů z nájemného.

Výhody:

Nízká minimální investice začíná na 20 dolarech.
Získávejte měsíční výplaty přímo na váš účet.
Detailní informace o každé nemovitosti.
Speciální tržiště pro snadný prodej akcií.

Největší výhodou je, že hybridní přístup Ark7, využívající umělou inteligenci a místní odborníky, vybírá nejlepší investiční příležitosti a zajišťuje automatické získávání zdrojů, pronájmy a správu nemovitostí.

Groundfloor

Groundfloor je jedinečná platforma, která se specializuje na investování do dluhu zajištěného rezidenčními nemovitostmi. Můžete si sami vybrat úvěry, které chcete financovat, a dosáhnout 10% ročního výnosu.

S více než 200 tisíci uživateli a celkovými investicemi v hodnotě 1 miliardy dolarů je Groundfloor skvělá aplikace pro každého, kdo hledá krátkodobé investice s vysokým výnosem, kryté nemovitostmi.

Výhody:

Krátkodobé investice, viditelné výnosy za 6-12 měsíců.
Minimální investice (od 10 dolarů).
Možnost půjčovat peníze na projekty typu „fix and flip“.
Automatické investiční nástroje pro reinvestování do projektů, které splňují vaše kritéria.

Groundfloor má také speciální mobilní aplikace pro iOS a Android. Aplikace funguje jako vaše řídící centrum pro investování, prodej nebo sledování portfolia na cestách.

Arrived

Arrived je platforma pro investování do nemovitostí podporovaná Jeffem Bezosem, která nabízí možnost částečných investic do nájemních nemovitostí. Má více než 417 tisíc registrovaných investorů, kterým vyplatila dividendy v hodnotě 1,2 milionu dolarů.

Arrived nabízí primárně dvě kategorie investic:

Pronájem rodinných domů na 12–24 měsíců.
Rekreační pronájmy, krátkodobé pronájmy pro turisty.

Obě kategorie nabízí vysoké výnosy v krátkém čase. Všechny nemovitosti jsou ručně vybírány odborníky společnosti Arrived, což zajišťuje stabilní a efektivní výnosy.

Výhody:

Více než 300 nemovitostí, které byly pečlivě prověřeny.
Flexibilní investiční plány od 100 do 20 000 dolarů na dům.
Vestavěná kalkulačka návratnosti investic.
Čtvrtletní výplata nájemného přímo na váš účet.
Možnost zisku ze zhodnocení majetku při prodeji.

Nemovitosti na platformě Arrived mají průměrný roční výnos 6,66 %. Investice však bývá na 5 let, předčasný výběr může být spojený s poplatky. Ideální pro ty, kteří hledají pasivní příjem z nemovitostí.

CrowdStreet

CrowdStreet patří mezi největší platformy pro investice do nemovitostí. Podle údajů na webových stránkách platforma zprostředkovala investice v hodnotě 4,16 miliardy dolarů ve více než 700+ fondech. Nicméně je určena pro akreditované investory, kteří chtějí investovat do velkých realitních projektů.

Výhody:

Vyžaduje značnou investici, začíná na 25 000 dolarech.
Online tržiště, které vám pomůže získat nejlepší nabídky s transparentními informacemi.
Můžete se zaregistrovat na živý webinář s developery projektů a prohlédnout si všechny finanční dokumenty.
Jednoduché daňové hlášení 1099.
Doba držení investice je 3–5 let, u některých nemovitostí i 10 let.
Možnost diverzifikace investic do více nemovitostí najednou.

Odborníci z CrowdStreet vám mohou sestavit portfolio na míru. Navíc mají skvělé nástroje pro sledování vašich investic a komunikaci s partnery.

Here

S Here můžete investovat do vysoce výnosných rekreačních nemovitostí. Platforma pečlivě vybírá ty nejlepší rekreační domy a nabízí je na svém tržišti. Můžete si koupit zlomky nemovitostí již od 250 dolarů a diverzifikovat své portfolio s minimální investicí.

Výhody:

Správa nemovitostí je bezstarostná a investiční náklady jsou nízké.
Rekreační nemovitosti mohou generovat až o 160 % vyšší měsíční výnosy než tradiční pronájmy.
Získejte finanční výhody z nemovitostí, včetně potenciálního příjmu z nájmu, daňových úlev a zhodnocení.
Ochrana před osobními závazky díky pojištění majetku.
Přehled o vašich investicích, dividendách a růstu.

Here má sama přímý podíl na každé nemovitosti na platformě. Když investujete, stáváte se přímými partnery společnosti.

PeerStreet

S PeerStreet můžete investovat do nemovitostního dluhu. Jednoduše si vyberete a investujete do půjček poskytnutých dlužníkům. Ti je splácejí s měsíčním úrokem a vy získáte svůj podíl.

Co když nebudou splácet? Nemusíte se bát, půjčky jsou zajištěny nemovitostmi. PeerStreet zrealizoval transakce v hodnotě 5 miliard dolarů a vyplatil investorům přes 280 milionů dolarů.

Platforma nabízí pro každého něco. Najdete zde půjčky s různými podmínkami a nabízí i výnosy s fixním úrokem pro konzervativní investory.

PeerStreet Pocket nabízí 4,00% úrok z vašich peněz, když se zaregistrujete na platformě. Minimální investice je však 1000 dolarů, takže platforma je vhodná pouze pro akreditované investory.

Roofstock

Roofstock je online tržiště pro akreditované investory, kde mohou nakupovat, spravovat a prodávat rodinné nemovitosti v nájmu ve více než 25 státech. Nenabízí částečné vlastnictví, minimální investice je 25 000 dolarů.

S Roofstock One ale můžete koupit sledovací akcie namísto celé nemovitosti, a investovat již od 5 000 dolarů.

O správu vašeho majetku se stará inteligentní software Stessa, který monitoruje výkonnost nemovitostí, sleduje příjmy a výdaje, automatizuje vybírání nájmu a generuje digitální zprávy.

Concreit

Concreit je digitální aplikace, která vám pomůže investovat do nemovitostí. Můžete začít s pouhým jedním dolarem a budovat si portfolio. Platforma má více než 40 000+ investorů, kteří využívají spravované portfolio nemovitostí z pohodlí domova.

Výhody:

Získávejte týdenní dividendy a zhodnocení majetku při prodeji.
Nízko rizikové investice do nemovitostního dluhu s roční návratností 6,44 %.
Automatické investování.
Aktuální informace o vašich investicích, portfoliu a výkonnosti majetku v reálném čase.
Komplexní správa nemovitostí od interních odborníků.

Uživatelé Concreit provedli více než 1 00 000 investic. Můžete využít daňové odpočty REIT, vše je spravováno realitními experty společnosti Concreit.

Faktory, které je třeba zvážit při výběru platformy

#1. Možnosti diverzifikace

Diverzifikované portfolio minimalizuje riziko ztrát a zajišťuje stabilní výnosy bez ohledu na tržní podmínky.

Hledejte platformu, která nabízí různé možnosti investování do nemovitostí. To zahrnuje různé typy nemovitostí (obytné, komerční, průmyslové) a crowdfundingové realitní dluhové fondy.

#2. Minimální investiční požadavek

Platformy pro digitální investování do nemovitostí umožňují snadnější přístup k investicím do nemovitostí. Minimální investice se liší, od 5 až do 20 000 dolarů.

Pokud nejste akreditovaným investorem, hledejte platformy, které nabízí částečné investice s nízkým vstupním kapitálem. To vám umožní vybudovat rozmanité portfolio, aniž byste museli vydat velké množství peněz.

#3. Transparentnost

S ohledem na to, že se jedná o investici do nemovitostí, je důležité vybírat platformy, které jsou naprosto transparentní.

Transparentnost vypadá takto:

Možnost mluvit s vlastníky nemovitostí.
Žádné skryté poplatky.
Zřetelné uvedení sankcí a nevýhod.

Vyberte si tržiště, které poskytuje detailní informace o umístění nemovitosti, finanční výkonnosti, záznamech sponzora a rizikách spojených s investicí.

#4. Poplatky, náklady a sankce

Většina platforem nabízí roční návratnost 5–10 %, ale skutečný výnos se může lišit.

Důvodem jsou:

Neohlášené poplatky.
Vysoké sankce za předčasné výběry.
Další poplatky, které nebyly nikde uvedeny.

Pečlivě prozkoumejte poplatky a náklady před výběrem platformy.

Poznámka: Investice do nemovitostí podléhají tržním podmínkám a zásadám investičních platforem. Důkladně si přečtěte dokumenty.

#5. Záznam a reputace

Vybírejte platformu, která je na trhu už několik let, i když to znamená platit o něco vyšší poplatky.

Investice do nemovitostí je komplexní. S rozvojem digitalizace se na trhu objevuje mnoho nových aplikací, které ještě nemají silnou reputaci.

Investujte s pomocí platformy, která si vybudovala důvěru a renomé.

Závěrem

Předpokládá se, že hodnota amerického trhu s nemovitostmi dosáhne v roce 2023 113,60 bilionu dolarů. S ročním tempem růstu 4,70 % mají nadcházející roky pro investory velký potenciál.

Digitální platformy pro investice do nemovitostí nabízejí rychlou diverzifikaci portfolia, minimální správu a atraktivní výnosy.

Platformy uvedené v tomto článku jsou vhodné pro akreditované i neakreditované investory. Vybírejte platformu na základě kapitálu, rizik a míry vlastnictví, kterou jste ochotni podstoupit.

Investice do nemovitostí jsou rizikové a podléhají tržním podmínkám. Před investicí se poraďte s realitním nebo finančním odborníkem.