Tradiční transakce s nemovitostmi jsou drahé, pomalé a složité. Díky tokenizaci nemovitostí je tento proces ekonomický, rychlý a jednoduchý.
Velikost globálního trhu s nemovitostmi byla v roce 2021 oceněna na 3,69 bilionu dolarů. Očekává se také, že jeho tempo růstu poroste v letech 2022 až 2030 o 5,2 % složenou roční mírou růstu (CAGR).
Jen v USA budou příjmy z nemovitostí v roce 2022 činit zhruba 370 miliard dolarů. Kromě toho se od roku 2022 do roku 2025 očekává růst CAGR o 3,71 %.
To je obrovské, že?
Žijeme v technologicky nejvyspělejší době vůbec. Dříve to trvalo desítky let, než došlo k velkému technologickému pokroku, ale nyní se každá změna odehraje během několika let.
V odvětví nemovitostí teprve dojde k výraznému technologickému pokroku. Zde přichází na scénu tokenizace nemovitostí.
Zůstaňte naladěni!
Nejprve pochopíme koncept tokenizace.
Table of Contents
Co je tokenizace?
Tokenizace je proces přeměny skutečných aktiv na digitální tokeny. Hodnota každého tokenu závisí na hodnotě aktiva a počtu fragmentů.
Bezpečnostní tokeny jsou digitální tokeny, které představují aktivum. V případě nemovitostí představuje bezpečnostní token fyzický majetek.
Fyzickým majetkem mohou být pozemky, obytné nebo komerční budovy. Navíc můžete tyto vlastnosti kupovat a prodávat pomocí bezpečnostních žetonů.
Digitální tokeny jsou vytvářeny pomocí technologie blockchain. Tyto tokeny navíc představují vaše vlastnictví aktiva.
Nyní se pustíme do tokenizace nemovitostí.
Co je tokenizace nemovitostí?
Tokenizace nemovitostí je převod nemovitosti do podoby digitálního tokenu. Technologie blockchain hraje hlavní roli při zastupování a zajišťování vašich vlastnických práv.
Kromě zajištění vašich vlastnických práv vám tokenizace nemovitostí umožňuje vlastnit zlomkové podíly na obrovském majetku. Můžete si například koupit pozemek, který odpovídá vašemu rozpočtu.
Existují především tři typy tokenizace nemovitostí. Oni jsou:
Nyní, když jste pochopili tokenizaci nemovitostí, je čas vědět, jak blockchain proměňuje realitní průmysl.
Jak blockchain proměňuje realitní průmysl?
Jak již bylo zmíněno dříve, blockchain zde hraje zásadní roli. Chytré smlouvy a Distributed Ledger Technology (DLT) společně působí na revoluci v odvětví nemovitostí.
Technologie blockchain vám pomáhá zaznamenávat a provádět vlastnictví vašeho digitálního majetku. Také si můžete užít levnější, efektivnější a rychlejší transakce vlastnictví.
Jak víte, jakou roli hraje blockchain v tokenizaci nemovitostí, pojďme pochopit, jak to funguje.
Jak funguje tokenizace nemovitostí?
Hlavní procesy spojené s tokenizací nemovitostí jsou:
#1. Strukturování dohod
V této fázi si majitelé nemovitostí vybírají typ aktiv, které mají digitalizovat. V této fázi jsou také zvažovány platné předpisy, typ akcionáře a jurisdikce.
Zde je jasně uvedeno právo akcionáře na jeho majetek. Tato práva se skládají z akcií, dividend a částečné správy v závislosti na projektu.
Kromě toho se berou v úvahu i regulační rámce a daňové struktury.
#2. Digitalizace a výběr
Tato druhá fáze zahrnuje ukládání informací o aktivech na blockchainu. V této fázi inteligentní smlouvy ukládají informace.
V této fázi je vybrán požadovaný blockchain. Výběrová kritéria pro blockchain proto závisí na zájmu investora.
#3. Vydávání, distribuce a marketing
Během této fáze je token vydán pomocí nabídky Security Token Offering (STO). STO je proces, který zahrnuje počáteční prodej bezpečnostního tokenu.
Abychom měli jasnou představu, STO je obdoba burzy IPO (Initial Public Offering). Na rozdíl od akcií STO umožňuje investorům nakupovat bezpečnostní tokeny pro nemovitostní aktiva.
Další metodou je registrace aktiva u subjektu, jako je Real Estate Investment Trust (REIT). V tomto procesu je token vytvořen po procesu registrace.
Tokenizace střediska St. Regis Aspen je pozoruhodným příkladem. Zde majitel St. Regis Aspen Resort vytvořil aktivum REIT, Aspen Digital. Aspen Digital byl poté převeden na Aspen Coins.
Aspen Coins byly postaveny pomocí tokenového standardu ERC-20. Celkem bylo prodáno 18 milionů tokenů za 1 dolar za token, čímž bylo získáno celkem 18 milionů dolarů.
Před vydáním a distribucí tokenu je povinné splnit požadavky regulačních norem. Zásadní roli při určování daní hraje regulační rámec.
Jakmile jsou tokeny nemovitostí na prodej, můžete je koupit pomocí stablecoinů, kryptoměn nebo fiat měn. Kromě toho budou zakoupené tokeny dostupné ve vaší kryptopeněžence.
A konečně, tržiště provádějí propagační aktivity na různých online platformách. Marketingový proces pomáhá oslovit investory po celém světě.
Kdo se podílí na tokenizaci nemovitostí?
Jak víte o tokenizaci nemovitostí, pojďme se také dozvědět o těch, kteří se tohoto procesu účastní:
#1. Operátoři
Správu majetku mají na starosti realitní operátoři. Hrají také zásadní roli při získávání kapitálu pro investice do nemovitostí.
Většina kupujících tokenů existuje v různých částech světa. V důsledku toho operátoři fungují také jako správci fyzického majetku.
#2. Investoři
Tokenizace umožňuje globálním investorům nakupovat bezpečnostní tokeny. Kromě toho mají také výhody z vlastnictví.
Investoři jsou páteří celého procesu tokenizace nemovitostí. Realitní projekty s větším počtem zainteresovaných investorů pomáhají zvýšit poptávku po tokenech a jejich cenu.
#3. Platformy
Tokenizační platformy fungují jako most mezi provozovateli nemovitostí a investory. Rostoucí počet takových platforem pomáhá rozšířit přijetí bezpečnostního tokenu.
Kromě toho můžete pomocí tokenizační platformy najít nemovitost, která odpovídá vašim požadavkům. Požadavky mohou být cenové rozpětí, umístění aktiva, budoucí potenciál, zdanění a další.
Předpokládejme, že si chcete koupit bezpečnostní token, který stojí kolem 100 $. V tomto případě vám platforma pomůže filtrovat tokeny, které spadají do vašeho preferovaného rozpočtu.
Výhody tokenizace nemovitostí
#1. Transparentnost a efektivita
Proces tokenizace vedený pomocí blockchainu poskytuje transparentní systém. Díky tomu můžete kontrolovat a ověřovat transakce v reálném čase.
Veřejná kniha zaznamenává všechny informace související s obchodem. Tyto zaznamenané informace mohou využít i budoucí investoři.
Tokenizace nemovitostí kromě transparentnosti těží také z efektivních chytrých smluv. Zde se váš nákupní příkaz provede automaticky.
#2. Likvidita
Prodej nemovitosti je hektický a časově náročný. Doufám, že i v tomto se mnou budete souhlasit. Tento problém nelikvidity řeší tokenizace nemovitostí.
Nemusíte si dělat starosti s hledáním kupce. Zde můžete kdykoli nakupovat a prodávat bezpečnostní tokeny.
#3. Částečné vlastnictví
Další velkou výhodou je možnost vlastnit zlomek aktiva. Částečné vlastnictví pomáhá investovat i malé množství peněz.
Částečné vlastnictví také poskytuje příležitost k diverzifikaci vašich aktiv. Můžete nakupovat aktiva z různých míst s omezeným kapitálem.
Předpokládejme, že máte 500 $ na investování do žetonů nemovitostí. V tomto případě můžete vložit 100 USD do pěti různých aktiv po celém světě, abyste získali výhody diverzifikace.
#4. Žádní prostředníci
Kdykoli přemýšlíme o nemovitostech, vybaví se nám makléři a makléři. Ale s tokenizací nemovitostí se o ně už nemusíte starat.
Tradiční způsob placení obrovských zprostředkovatelských poplatků a provizí nyní nepřichází v úvahu. Ve skutečnosti si za tuto ušetřenou částku můžete koupit více žetonů zabezpečení.
#5. Rychlejší vyřízení
Tradičním nemovitostem trvá dokončení transakce dny nebo dokonce týdny. Naproti tomu bezpečnostní tokeny můžete nakupovat a prodávat rychle.
Čas je velmi cenný a tokenizace nemovitostí vám pomáhá šetřit čas. Na základě rychlosti blockchainu se zlepšuje i rychlost transakcí.
Omezení tokenizace nemovitostí
Podívejme se také na několik nevýhod tokenizace nemovitostí:
#1. Předpisy a daňové záležitosti
Nejistota související s předpisy je jedním z nejdůležitějších problémů s tokenizací nemovitostí. Pro širší přijetí je nezbytný dobře zavedený regulační rámec.
Zdravé regulační prostředí je nezbytné pro získání důvěry investorů. Také jasná a strukturovaná pravidla podpoří rychlý růst realitního sektoru.
Spolu s regulačními obavami je nejasnost ohledně daní dalším problémem, kterému tokenizace nemovitostí čelí. Zde neexistují žádné definované daňové režimy.
#2. Volatilita
Likvidní povaha tokenizace může také vést k vysokým cenovým výkyvům. Kolísání ceny se mění v závislosti na změně poptávky po podkladovém aktivu.
Bezpečnostní tokeny s krátkodobými investory mohou způsobit časté nákupy a prodeje. Je tedy lepší vzít v úvahu minulou výkonnost tokenu, abyste se vyhnuli vysoce volatilním.
#3. Nedostatečná informovanost
Většina lidí si není vědoma tokenizace nemovitostí. V důsledku toho dochází ke zpoždění v širším přijetí.
Povzbuzení malých investorů k účasti může změnit současnou situaci. Stejně tak více investorů poskytuje více likvidity.
Budoucnost tokenizace nemovitostí
Tokenizace má před sebou světlou budoucnost. Budoucí potenciál se skládá z:
- Jakmile se lidé seznámí s tokenizací nemovitostí, budou bezpečnostní tokeny hlavní součástí jejich portfolia.
- S rostoucí účastí vzniká více tržišť pro obchodování s bezpečnostními tokeny. Také bezpečnostní tokeny se stávají likvidními aktivy.
- Investoři po celém světě mohou používat bezpečnostní tokeny k diverzifikaci svých portfolií nákupem aktiv na různých kontinentech.
- Implementace Metaverse může zvýšit hodnotu aktiva. Virtuální prohlídky navíc pomáhají investorům porozumět podkladovému aktivu.
- Existuje také potenciál pro vybudování silné digitální komunity. Majitelé velkého pozemku mohou například vybudovat společenství o stovkách členů.
Poznámka autora
Tokenizace nemovitostí má obrovský potenciál způsobit revoluci v celém realitním průmyslu. Díky technologii blockchain!
Jako drobní investoři můžeme nakupovat tokeny, které představují nemovitost. V případě potřeby jej také můžeme prodat.
Se zavedením více regulovaného rámce může být tokenizace další velkou věcí v realitním průmyslu.
Tokenizace nemovitostí nepochybně poskytuje ekonomický a pohodlný proces investování do nemovitostí. S tím, jak do prostoru vstupuje více lidí, je růstový potenciál neomezený.
V nadcházejících letech budeme moci obchodovat s bezpečnostními tokeny podobně jako obchodování s akciemi.
Dále se můžete podívat na kryptoindexové fondy a ETF.