V dnešní globální ekonomice podniky a jednotlivci často potřebují přijímat platby od mezinárodních klientů nebo provádět přeshraniční transakce. Tradiční bankovní systémy však mohou být pomalé, drahé a komplikované.
Zadejte virtuální IBAN, který nabízí efektivní a cenově výhodné řešení pro mezinárodní převody peněz. Pojďme se dozvědět více o virtuálních IBAN a o tom, co mohou nabídnout podnikům, které chtějí expandovat do zahraničí.
Virtuální IBAN (mezinárodní číslo bankovního účtu) je digitální číslo bankovního účtu, které nesouvisí s fyzickým bankovním účtem. Jedná se o výkonný nástroj pro firmy a jednotlivce, kteří potřebují spravovat více účtů a transakcí v různých zemích bez potíží se zakládáním a udržováním tradičních bankovních účtů.
Virtuální IBAN výrazně zjednodušují přeshraniční platby a snižují náklady spojené s mezinárodními transakcemi. S virtuálním IBAN mohou podniky přijímat platby od zákazníků z celého světa a mohou také provádět platby v různých zemích. Jsou ideální pro každého, kdo chce zefektivnit své mezinárodní platební procesy.
Table of Contents
Jak se virtuální IBAN liší od běžného IBAN?
Virtuální IBAN je digitální reprezentace tradičního IBAN s některými klíčovými rozdíly, díky nimž je jedinečně vhodný pro potřeby moderního bankovnictví. Zatímco běžný IBAN je standardní číslo bankovního účtu pro přijímání a odesílání mezinárodních plateb, virtuální IBAN přesahuje tuto základní funkci a poskytuje snadnější a efektivnější bankovní zážitek.
Jedním z hlavních rozdílů mezi těmito dvěma je, že virtuální IBAN lze spravovat zcela online, aniž byste potřebovali fyzickou pobočku banky nebo tradiční bankovní infrastrukturu. Díky tomu je mnohem dostupnější pro podniky působící ze vzdálených oblastí nebo pro ty, kteří dávají přednost řízení svých bankovních aktivit bez návštěvy bank.
Jaké výhody přináší virtuální IBAN firmě?
Virtuální IBAN může podniku poskytnout řadu výhod, zejména pokud jde o efektivitu, úsporu nákladů a flexibilitu. Zde je několik přesvědčivých důvodů, proč by podniky měly zvážit použití virtuálního IBAN:
- Snadné sledování příchozích plateb: Každý virtuální IBAN můžete přiřadit konkrétnímu zákazníkovi nebo platebnímu kanálu, což firmám umožní snadno identifikovat příchozí platby a sladit je s jejich účetními záznamy.
- Nákladově efektivní mezinárodní platby: Virtuální IBAN může přijímat a provádět mezinárodní platby za nižší náklady než tradiční bankovní převody. Je to proto, že virtuální IBAN jsou speciálně vytvořeny pro usnadnění přeshraničních transakcí, což eliminuje potřebu zprostředkujících bank a souvisejících poplatků.
- Vylepšené řízení peněžních toků: S virtuálním IBAN mohou podniky přijímat platby z různých zdrojů ve více měnách. To pomáhá zlepšit řízení peněžních toků tím, že poskytuje přístup k finančním prostředkům v reálném čase a snižuje potřebu ručního zásahu.
- Větší flexibilita: Firmy mohou používat virtuální IBAN k vytváření samostatných účtů pro specifické účely, jako jsou mzdy, platby dodavatelům nebo výdaje na projekty.
- Vylepšené zabezpečení: Virtuální IBAN poskytují firmám další vrstvu zabezpečení, protože mohou přijímat platby, aniž by odhalily citlivé bankovní informace. To pomáhá chránit podniky před podvody a krádeží identity a zároveň zajistit soulad s předpisy na ochranu dat.
Několik prodejců na trhu nabízí virtuální služby IBAN podnikům. Když je na výběr tolik virtuálních poskytovatelů IBAN, může být obtížné najít toho nejlepšího pro vaše potřeby.
Tento blogový příspěvek se bude zabývat některými nejlepšími poskytovateli virtuálních IBAN a jejich funkcemi, díky kterým vynikají, aby vám pomohly najít správného virtuálního poskytovatele IBAN, který bude vyhovovat vašim potřebám.
Výplatní sada
Vyberte Payset pro odesílání a přijímání finančních prostředků lokálně i mezinárodně pomocí vašeho vyhrazeného účtu pro více měn. Payset vám umožní otevřít bezplatný vyhrazený multiměnový účet pro převod peněz ve 34 různých měnách za nejlepší směnné kurzy.
Payset, podporovaný slibnou sadou funkcí, poskytuje bezpečnou a spolehlivou platformu pro rozpočet, sledování výdajů, převod finančních prostředků a správu vašich financí.
Klíčové vlastnosti:
- Podpora 34 měn a převod mezi 38 různými měnovými páry.
- Poskytuje firemní karty propojené s účtem IBAN
- Podporuje převod prostředků do jakékoli banky po celém světě.
- Minimální poplatky za převod a směnné kurzy v reálném čase.
- Podporuje různé platební metody, včetně SWIFT, SEPA, Target2, Faster Payments, CHAPS a dalších.
Moudrý
Wise, dříve známá jako TransferWise, je renomovaná finanční technologická společnost poskytující virtuální IBAN jako jednu ze svých služeb. Umožňuje podnikům přijímat platby ve více měnách po celém světě. Díky přítomnosti ve 170 zemích a podpoře 50 měn se můžete rozhodnout, že Wise bude posílat a přijímat peníze mezinárodně.
Klíčové vlastnosti:
- Díky rychlému nastavení si zákazníci mohou vytvořit virtuální účet IBAN během několika minut bez fyzické adresy nebo přítomnosti místního bankovnictví.
- Společnost Wise je známá tím, že za svou virtuální službu IBAN, která umožňuje transakce ve více měnách, účtuje nejnižší poplatky.
- Bezpečnostní shody, přísné standardy a 2FA zajišťují naprosté soukromí dat.
Monneo
Monneo umožňuje podnikům vytvářet a spravovat více virtuálních IBAN přizpůsobených jejich požadavkům prostřednictvím sítě bank. Po uzavření pouze jedné smlouvy o účtu IBAN si můžete otevřít více měnových účtů.
Tento poskytovatel IBAN poskytuje automatické odsouhlasení a dávkové platby a monitoruje transakce v reálném čase, aby bylo zajištěno, že vaše prostředky jsou vždy v bezpečí.
Klíčové vlastnosti:
- Podpora pro platby SEPA a SWIFT, které podnikům umožňují odesílat a přijímat platby v rámci Evropy a globálně.
- Umožňuje přijímat mezinárodní platby v 18 měnách a odesílat platby ve 134 měnách.
- Monneo zajišťuje dodržování mezinárodních předpisů a zákonů proti praní špinavých peněz.
- Nastavte ovládání a parametry, abyste přizpůsobili své IBAN účty svým potřebám.
- Spravujte a přiřazujte konkrétní uživatele k online účtům IBAN
- Využijte jediné přihlášení pro přístup ke všem účtům, společnostem, bankám a skupinám
- Monitorování transakcí v reálném čase pro zajištění bezpečnosti převodů.
Guavapay
Virtuální IBAN Guavapay poskytuje klientům přístup k jejich virtuálním IBANům v reálném čase. Má online portál, kde mohou spravovat své transakce a zobrazovat zůstatky na účtech.
Kromě toho společnost nabízí funkce, jako je směna měn, směrování plateb a kontroly souladu, aby bylo zajištěno, že všechny transakce jsou bezpečné a v souladu s regulačními požadavky.
Klíčové vlastnosti:
- Unikátní multiměnový IBAN účet, který podporuje platby v požadovaných měnách.
- Výměna měny za nejnižší ceny a poplatky
- Podporujte hromadné platby v různých měnách po celém světě
- Přizpůsobte pravidla směrování plateb a vyberte nejúčinnější a cenově nejvýhodnější platební kanály.
Rapyd
Rapyd umožňuje podnikům provádět platby a přistupovat na trhy rychleji než kdykoli předtím. Její bezkonkurenční platební síť a platforma Fintech-as-a-Service umožňují společnostem a spotřebitelům provádět místní i mezinárodní transakce na jakémkoli trhu.
Klíčové vlastnosti:
- Přizpůsobitelná referenční pole IBAN pro zahrnutí dalších údajů, jako jsou čísla faktur nebo ID klientů.
- Oznámení o příchozích a odchozích transakcích v reálném čase, což uživatelům umožňuje mít aktuální informace o aktivitě svého účtu.
- Žádné další bankovní poplatky ani zvláštní odsouhlasení.
- Dostupnost ve více než 40 zemích a podpora pro 25 měn.
Novalnet
Novalnet je renomovaný poskytovatel platebních služeb, který upřednostňuje zabezpečení a dodržování předpisů a zavedl několik bezpečnostních opatření k zajištění bezpečnosti a zabezpečení virtuálních čísel IBAN. Jeho virtuální IBAN jsou plně kompatibilní se SEPA, což znamená, že je lze použít pro domácí i přeshraniční platby v rámci Evropské unie.
Klíčové vlastnosti:
- Podniky mohou sledovat zůstatky na svých účtech v reálném čase a efektivně řídit své peněžní toky.
- Automaticky odsouhlasí přijaté platby s odpovídajícími fakturami, což šetří čas a snižuje riziko chyb.
- 24/7 trvalé monitorování kritických funkcí, aby bylo zajištěno, že jakákoliv anomálie bude okamžitě oznámena.
- Ostražité systémy detekce podvodů okamžitě řeší hrozby, jakmile se objeví.
Ibanizovat
Společnost Ibanize tvrdí, že poskytuje rychlé a efektivní mezinárodní platby a směnárenské služby s konkurenčními sazbami a nízkými poplatky. Platforma je navržena tak, aby byla uživatelsky přívětivá a lze k ní přistupovat prostřednictvím webového prohlížeče nebo mobilní aplikace.
Klíčové vlastnosti:
- Rychlé a efektivní mezinárodní platby pro rychlé a efektivní globální platby během jednoho dne
- Mobilní aplikace pro snadný přístup k informacím o účtu, platbám a historii transakcí
- Spravujte čísla IBAN pomocí rozhraní API, abyste mohli dostávat oznámení o příchozích platbách v reálném čase.
- Všechny virtuální IBANy vydané TrustPay jsou SEPA účty v EUR.
RationalFX
Financial Conduct Authority (FCA) plně reguluje virtuální IBAN RationalFX, které jsou poskytovány ve spolupráci s PrePay Solutions (PPS), předním vydavatelem elektronických peněz a poskytovatelem platebních služeb.
Virtuální IBAN jsou k dispozici ve více než 30 měnách a lze je použít pro různé platby, včetně plateb mezd, plateb dodavatelů a správy mezinárodních výdajů.
Klíčové vlastnosti:
- Konkurenční směnné kurzy pomáhají podnikům a jednotlivcům ušetřit peníze na poplatcích za převod měny.
- Umožňuje zákazníkům snadno spravovat své virtuální IBAN, zobrazovat zůstatky, sledovat transakce a provádět platby v reálném čase.
- Hromadné platební možnosti pro platbu a příjem více příjemcům ve více měnách prostřednictvím jediného IBAN.
PayDo
PayDo umožňuje firmám a jednotlivcům přijímat platby ve více měnách prostřednictvím jediného IBAN. Jeho virtuální IBAN jsou podporovány velkými evropskými bankami, což znamená, že uživatelé mohou využívat stejné zabezpečení a spolehlivosti jako tradiční bankovní účet.
Klíčové vlastnosti:
- Proces otevření PayDo je rychlý a snadný, většina žádostí je schválena do 24 hodin.
- Automatizované odsouhlasení plateb pro odsouhlasení plateb a aktualizaci zůstatku uživatelského účtu v reálném čase, což snižuje manuální práci a zlepšuje přesnost.
- Umožňuje jednotlivcům a firmám okamžitě odesílat a přijímat peníze a uchovávat a směňovat měny.
- Podporuje subjekty a jednotlivce při zajišťování převodů SEPA, SWIFT a Target2 bez omezení.
- Nejnižší směnné kurzy a minimální poplatky za domácí a mezinárodní převody peněz.
KIarpay
Podniky mohou přijímat a přidělovat tolik vyhrazených IBAN, kolik potřebují, jednotlivým zákazníkům pomocí virtuálních IBAN společnosti Klarpay pro zjednodušení odsouhlasení. Nabízí jediný kanál, jehož prostřednictvím mohou podniky posílat peníze přímo na bankovní účet příjemce. Zároveň poskytuje firmám kompletní přehled o vzniklých nákladech a platných směnných kurzech.
Klíčové vlastnosti:
- Přizpůsobitelný dashboard pro klienty ke správě jejich virtuálních účtů IBAN a transakcí.
- IBAN prohlašuje, že je v souladu se všemi příslušnými předpisy a zavedl různá bezpečnostní opatření na ochranu klientských dat a transakcí.
- Umožňuje podnikům provádět transakce prostřednictvím SEPA a SWIFT ve více než 90 zemích ve více než 70 měnách.
- Dvoufaktorové ověřování pro bezpečné provádění transakcí.
Payoneer
S virtuálním IBAN Payoneer mohou podniky přijímat platby ve více měnách, které pak mohou být vybrány na jejich místní bankovní účet nebo použity k platbě dodavatelů nebo jiných obchodních výdajů. Firmy si musí před použitím služeb zaregistrovat účet Payoneer a ověřit svou identitu.
Po ověření mohou podniky vygenerovat virtuální IBAN a používat jej k přijímání plateb od zákazníků.
Klíčové vlastnosti:
- Dostupnost ve více než 150 zemích a podpora více měn, včetně USD, EUR, GBP, JPY, AUD, CAD a dalších.
- Poskytuje specializovanou podporu svým virtuálním zákazníkům s IBAN, včetně pomoci s nastavením a správou účtu a řešením případných problémů.
- Nominální poplatek za každou příchozí platbu se liší podle měny a způsobu platby.
- Získejte automatizované digitální FIRC přímo na svůj účet zdarma.
Závěr
Poskytovatelé virtuálních IBAN přestavují tradiční bankovní odvětví tím, že poskytují podnikům efektivnější, přizpůsobivější a nákladově efektivnější způsob správy jejich financí.
Virtuální IBAN, které mohou obsahovat více měn a provádět transakce globálně, se rychle stávají změnou hry pro podniky všech velikostí. Vzhledem k tomu, že poskytovatelé virtuálních IBAN stále inovují a zlepšují své služby, můžeme v nadcházejících letech očekávat významný posun ve způsobu, jakým podniky řídí své finanční operace.
Zavedení virtuálních čísel IBAN pro vaši firmu poskytne efektivnější, přizpůsobivější a nákladově efektivnější způsob správy financí.
Můžete také poskytnout nejlepší poskytovatele virtuálních karet pro obchodní výdaje.