Základní informace
- Kryptoměnové podvody, jako jsou Ponziho schémata, podvody s ICO a schémata pump-and-dump, jsou rozšířené kvůli obrovskému objemu finančních prostředků v kryptoprůmyslu.
- Podvodníci často využívají sofistikované metody, jako je předstírání identity a vytváření falešných webových stránek, aby obelstili své oběti a ukradli jim kryptoměny.
- Je nezbytné, aby si jednotlivci zachovali ostražitost a důkladně prověřili každou kryptoměnovou platformu před jejím použitím, aby se chránili před tím, aby se nestali obětí kryptopodvodů.
Ať už kryptoměny milujete, nebo nenávidíte, je s nimi spojeno ohromné množství peněz. A kde se pohybují velké sumy, zvláště ty, které mohou snadno zmizet, jako kryptoměny, tam se najdou podvodníci – a je jich opravdu mnoho.
Příznivci kryptoměn oceňují jejich soukromí a anonymitu, což bohužel láká i zločince a podvodníky. V důsledku toho jsme v průběhu let zaznamenali řadu rozsáhlých kryptopodvodů, které využívají různé podvodné taktiky, aby uživatele připravily o jejich digitální aktiva.
1. Pyramidová schémata
Pyramidová hra, známá také jako Ponziho schéma, je investiční podvod, kde organizátoři lákají lidi k investicím s příslibem vysokých výnosů za zverbování dalších účastníků. Ponziho schémata se infiltrovala do kryptoměnového světa a stala se jedním z nejvíce škodlivých podvodů.
Členům kryptokomunity je například slibován nerealistický zisk z investice, třeba 10 % týdně. Organizátoři si vymyslí zdánlivě věrohodné vysvětlení, například aktivity kryptoarbitráže, aby ospravedlnili generování těchto zisků. Jakmile se investoři zapojí do programu, jsou vybízeni k náboru dalších lidí, aby zvýšili svůj potenciální výdělek.
Mezitím se investované finance posouvají pyramidou vzhůru, přičemž každý z náborářů dostane podíl, až se peníze dostanou k organizátorům, kteří je mohou použít pro své osobní potřeby. V určitém okamžiku se pyramidová hra stane neudržitelnou a zhroutí se. Podle CoinMarketCap, dva z největších kryptopodvodů, Onecoin a Bitconnect, stály investory dohromady 9,3 miliardy dolarů.
2. Počáteční nabídky mincí
Počáteční nabídka mincí (ICO) je metoda získávání finančních prostředků, která využívá chytré kontrakty a kryptoměny k automatizaci plateb mezi organizací a jejími zainteresovanými stranami. Společnosti v kryptosféře využívají ICO k získávání peněz od potenciálních uživatelů. Ačkoli mnoho úspěšných společností bylo postaveno na základě ICO, ukázalo se, že mnohá z těchto získávání financí jsou podvodná.
Podvodníci s ICO tráví měsíce propagací svých fundraisingových aktivit, i když ve skutečnosti nemají funkční produkty nebo služby. Používají různé taktiky, včetně nabízení odměn za guerillový marketing, získávání finančních prostředků a lákavých slibů. Jakmile nashromáždí dostatečné množství finančních prostředků, přeruší veškerou komunikaci se svými investory.
Mnohá ICO se tváří, že je řídí legitimní podnikatelé s dobrými výsledky. Později se však často ukáže, že údajní „podnikatelé“ jsou zločinci bez tváře, kteří používají identitu jiných lidí. Některé projekty zacházejí tak daleko, že získávají veřejnou podporu od respektovaných jmen v oboru.
Je obtížné rozlišit mezi legitimním a podvodným ICO, částečně proto, že ICO probíhají online bez osobního kontaktu mezi organizací a zainteresovanými stranami. Navíc, i legitimní projekty ICO mohou přijít o peníze investorů, pokud jsou hacknuty!
3. Schémata Pump-and-Dump
Schémata pump-and-dump nejsou novinkou, ale s kryptoměnovou technologií je jejich provádění mnohem jednodušší. Všechno se dá zařídit online. Podvodník začne vytvořením kryptotokenu a nastavením základní technologie pomocí whitepaperu a všeho, co by mohlo vyvolat dojem, že se jedná o legitimní krypto projekt.
Poté do soukromých online fór pozvou ochotné influencery na sociálních sítích a koordinují nákup kryptoměn, aby vytvořili zdání přirozeného tržního trendu bez náhlých výkyvů. Jakmile jsou připraveni, začnou propagovat nákup aktiv svým sledujícím na sociálních sítích. Investoři nakupují token, čímž jeho cena roste.
Následně organizátoři koordinují výprodej (známý také jako rug pull), kdy prodávají své tokeny, čímž zajistí zisk pro lidi z úzkého kruhu. Běžní lidé mezitím zůstanou držet bezcenné tokeny. Než se nadějeme, cena tokenu klesne na nulu a podvodníci projekt opustí.
Dobrým příkladem podvodu typu pump-and-dump je token Squid Game. V roce 2021 tvůrci tohoto tokenu zmizeli s více než 3 miliony dolarů, ale skutečné ztráty byly mnohem vyšší. Podle Chainalysis, krypto investoři v roce 2022 přišli o 4,6 miliardy dolarů nákupem podezřelých pump-and-dump tokenů.
4. Podvody s těžbou bitcoinů
Těžba bitcoinů se v průběhu let stala mnohem náročnější. Generování zisku z těžebních operací nyní vyžaduje pokročilejší hardware, který je pro běžné uživatele často obtížnější získat a používat. To vede lidi k tomu, aby těžbu kryptoměn outsourcovali.
Podvodníci využili ochoty lidí využívat služby těžby kryptoměn. Provozovatelé podvodných těžebních schémat se snaží přesvědčit své oběti, aby investovaly do jejich těžebního fondu s vidinou vysokých výnosů. Poté, co obdrží finanční prostředky, podvodníci obvykle přestanou reagovat na zprávy od svých obětí.
Zločinci za schématy těžby bitcoinů se mohou také snažit přesvědčit své oběti k náboru nových investorů. Tato schémata obvykle fungují tak, že peníze od nových investorů se používají k placení dřívějších investorů, dokud se tento cyklus plateb již nedá udržet.
5. Podvody s předstíráním identity
Kryptopodvody s předstíráním identity se objevují v různých podobách, ale sledují standardní postup. Podvodník se vydává za někoho jiného. Komunikuje s potenciálními oběťmi pomocí taktik sociálního inženýrství. Žádá oběti, aby sdílely osobní údaje – které mohou použít k získání přístupu k jejich majetku – nebo aby přispívaly kryptoměnami na falešný účel.
Například podvody s technickou podporou probíhají tak, že podvodníci předstírají, že jsou pracovníky zákaznické podpory renomovaných kryptoplatform. Komunikují se zákazníky, aby získali citlivé údaje, jako jsou soukromé klíče, a následně je okradou.
Senioři jsou zvláště zranitelní vůči těmto podvodům, protože jsou v digitálním prostoru nováčky. Jednotka FBI IC3 uvedla, že v roce 2022 zaznamenala u amerických seniorů ztráty přesahující 1 miliardu dolarů.
Romantické kryptopodvody zahrnují podvodníky, kteří často používají falešnou identitu a navazují romantické vztahy s oběťmi po dobu několika měsíců. Jakmile získají jejich důvěru, použijí smyšlené smutné příběhy, aby od obětí vymámili finanční prostředky. Pořád chtějí další peníze, dokud oběť neprohlédne jejich lest, a pak zmizí.
6. Podvody s rozdáváním kryptoměn
Podvody s rozdáváním kryptoměn využívají sociální inženýrství k přesvědčování investorů, aby posílali své kryptoměny s příslibem, že obdrží větší objem tokenů. Během šílenství kolem nezaměnitelných tokenů (NFT) byly obzvláště populární podvody s rozdáváním NFT. Tyto podvody mohou být velmi přesvědčivé, zejména pokud se podvodníci vydávají za celebrity, aby nalákali své oběti.
Všechny populární platformy sociálních médií jsou využívány k provádění podvodů s rozdáváním kryptoměn. Na YouTube podvodníci přidávají komentáře k videím zveřejněným technologickými influencery. Tyto komentáře přesvědčují některé diváky, aby se účastnili falešných kryptoměnových dárků. Mnoho lidí předpokládá, že dárky jsou legitimní kvůli jejich spojení s důvěryhodnými jmény v technologickém světě.
Účty na Twitteru byly také používány ke krádeži peněz od lidí, kteří očekávali rozdávání kryptoměn. Zločinci se vydávají za celebrity a významné osobnosti z technologického průmyslu, aby si získali důvěru uživatelů platformy. Podvodné příspěvky jsou vytvářeny z falešných profilů a kopírují časové osy a příspěvky od ostatních uživatelů Twitteru.
7. Podvody s falešnými weby
Podvody s falešnými webovými stránkami ukazují, že kyberzločinci neustále hledají nové způsoby, jak oklamat nevinné lidi. V tomto případě podvodníci vytvářejí plně funkční webové stránky, které se vydávají za legitimní kryptoplatformy nebo se jim podobají. Poté obelhávají investory, aby propojili své kryptopeněženky za účelem provádění krypto transakcí.
Hackeři mohou získat přístup k datům uživatelů kryptoměnových peněženek, jakmile získají informace o jejich burze a peněžence. Data lze také použít k přihlášení do osobních účtů obětí, což je činnost známá jako black hat hacking.
Podvody s airdropy využívají k provádění svých aktivit falešné webové stránky a DApps. Další podvodníci zase mohou prostřednictvím falešných webových stránek vyzývat uživatele ke stažení softwaru. Uživatel, který se domnívá, že používá legitimní webovou stránku, si může stáhnout škodlivý software, který krade informace z jeho zařízení, nebo nainstalovat ransomware.
8. Pobídky k výnosovému zemědělství
Výnosové zemědělství je decentralizovaná finanční inovace, která umožňuje vydělávat výnosy ze sázek kryptoměn. Ne všechny projekty výnosového zemědělství jsou však legitimní. Některé existují jen proto, aby vás okradly.
Kryptopodvodníci kopírují kód legitimních projektů výnosového zemědělství a přidávají do něj škodlivý kód, aby ukradli finanční prostředky. Jiní podvodníci se dlouho tváří jako legitimní, než investory oškubou a zmizí i s jejich penězi.
Vzhledem k anonymní povaze ekosystému výnosového zemědělství je velmi obtížné posoudit, zda je projekt legitimní. I u legitimních projektů existuje vždy riziko, že kód projektu může obsahovat chyby, které mohou být zneužity k vlastnímu obohacení.
V poslední době se množí obavy, že stále více podvodníků vytváří falešné hacky, aby přesunuli vinu za ztrátu peněz ze sebe na „neznámého“ zločince.
9. E-mailové kryptopodvody
Není tajemstvím, že soukromí na internetu se pro většinu z nás stává stále více nedosažitelným. V posledních letech jsou rozšířené úniky dat a uživatelské smlouvy, které obcházejí ochranu soukromí. To podvodníkům usnadňuje získání vašich kontaktních údajů z dark webu nebo od legitimních služeb, které používáte.
S vašimi kontaktními údaji se může podvodník vydávat za službu, kterou používáte, a poslat vám e-mail se škodlivým odkazem v těle e-mailu. E-mail může obsahovat popis problému, který vyžaduje okamžitou pozornost. Cílem je, aby oběť klikla na škodlivý odkaz nebo navštívila falešnou webovou stránku, kde neúmyslně odhalí své údaje.
E-mailové podvody se dají velmi snadno provést, protože většina lidí důvěřuje službám, které používají, a neočekávají, že e-mail od známé služby bude škodlivý.
Zůstaňte v bezpečí v kryptodivokém západě
Zatímco kryptoměny mění svět, mnoho životů bylo zničeno podvody v tomto sektoru. Při používání kryptoměnových platforem je velmi důležité si vždy dávat pozor na varovné signály (nové i staré).
Technologie kryptoměn automatizovala mnoho finančních procesů a vložila bankovnictví do rukou lidí. To může znamenat, že vy můžete být nejslabším článkem v řetězci kybernetické bezpečnosti a cílem kryptopodvodu. Proto byste měli vždy důkladně prověřit každou kryptoplatformu, než ji začnete používat.